패밀리 오피스

가문 자신의 오피스

패밀리 오피스는 한 가문의 재산 관리를 한 지붕 아래로 모은다. 스위스에서 단 하나의 가문에게만 서비스를 제공하는 싱글 패밀리 오피스는 자산관리인에 대한 인가 요건에서 면제되는 반면, 멀티 패밀리 오피스는 스위스 금융시장감독청(FINMA)의 인가가 필요하며 이후 감독기구의 지속적인 감독을 받는다.

아시아, 중동 및 아프리카의 가문은 정치적 안정성, 통화, 은행 및 법률 전문성의 깊이, 그리고 이주하는 가족 구성원의 삶의 질 때문에 오피스를 둘 곳으로 스위스를 선택한다. 스위스의 오피스는 여러 국가에 걸쳐 은행, 투자, 부동산, 자선활동, 그리고 신탁이나 재단의 관리를 조율할 수 있다.

오피스의 설립

실무상의 질문은 오피스의 업무 범위에서 시작된다. 누구의 자산을 관리하는지, 친족관계에 있는 가족 구성원에게만 서비스를 제공하는지, 그리고 제3자에게도 자문을 제공할 것인지가 명확해야 한다. 그 답에 따라 「금융기관법」(FinIA)상의 지위, 자금세탁방지 의무, 그리고 오피스가 나중에 성장할 경우의 규제 위험이 결정된다.

주(칸톤)의 선택은 과세, 자격을 갖춘 인력의 확보 가능성, 그리고 당국과의 실무적 관계에 영향을 미친다. 가문은 또한 결정이 어떻게 내려지는지, 누가 오피스 회사의 이사회에 참여하는지, 다음 세대가 어떻게 관여하는지, 그리고 갈등이 어떻게 해결되는지를 일찍 합의해야 한다. 오피스는 흔히 그것을 설립한 창업자보다 오래 존속하기 때문이다.

이 섹션의 내용

이 섹션의 글은 인가 문제, 법적 형태와 주의 선택, 오피스에 대한 과세, 여러 세대에 걸쳐 오피스가 제대로 작동하게 하는 지배구조, 그리고 흔히 오피스와 나란히 존재하는 신탁과 재단을 설명한다.