1995년부터 재개된 압력

달라진 환경

1990년대 중반, 여러 변화가 맞물리면서 이 문제가 다시 제기되었다. 냉전의 종식으로 동유럽과 미국의 기록보관소가 공개되었고, 구소련권의 생존자와 상속인들은 수십 년 동안 불가능했던 청구를 제기할 수 있게 되었다. 1995년 종전 50주년은 유럽 전역에 추모와 자기 성찰의 물결을 불러왔다. 스위스에서는 Kaspar Villiger 연방대통령이 1995년 5월 7일 전쟁 중 유대인 난민에 대한 스위스의 처우에 대해 사과하고, 스위스가 상당한 책임을 지고 있다고 밝혔다.¹ 스위스 국내외의 언론 조사가 휴면 계좌의 행방에 관심을 집중시키는 가운데, 스위스 은행협회는 1995년 휴면 자산의 처리에 관한 지침을 채택하여 처음으로 업계 공통의 기준을 마련하였다.²

협회는 회원사를 대상으로 조사도 실시하였다. 1995년 9월 협회는 은행들이 1945년 이전에 개설된 예치금 775건, 총액 3,870만 스위스 프랑을 확인하였다고 발표하였다.³ 이 수치는 달러로 환산되어 미국 보도에서 약 3,200만 또는 3,400만 달러로 등장하였다. 이 발표는 투명성을 보여 주려는 의도였다. 그러나 결과는 정반대였다. 유대인 단체들은 은행이 공개를 거부한 계좌에 관해 생존자들로부터 수년간 들어 왔기 때문에, 이 수치는 그들에게 믿기 어려울 정도로 낮아 보였다.

세계유대인회의

이 문제를 국제적인 캠페인으로 만든 단체는 Edgar Bronfman 회장과 Israel Singer 사무총장이 이끄는 세계유대인회의(World Jewish Congress)였다. 1995년 9월 14일 Bronfman은 베른에서 스위스 은행협회 대표들을 만났고, 휴면 계좌의 총액이 약 3,200만 달러에 불과하다는 말을 들었다.⁴ 세계유대인회의는 이를 근거로 한 일시금 제안을 받아들일 수 없다고 보고, 이 문제를 워싱턴으로 가져가기로 결정하였다. 이 단체 자체의 기록에 따르면, Bronfman은 1995년 12월 미국 의회에서 열린 회합에서 뉴욕주 출신이자 공화당 소속 상원 은행위원회 위원장인 Alfonse D’Amato 상원의원을 설득하였다. 이 기록은 또한 당시 이 단체가 유포한 추정치, 즉 스위스 은행들이 약 70억 달러의 유대인 자산을 보유하고 있다는 수치도 언급하고 있으나, 이후의 어떤 조사도 이 수치를 확인하지 못하였다.

1996년 5월 2일 스위스 은행협회를 일방으로 하고 세계유대인배상기구(World Jewish Restitution Organization) 및 세계유대인회의를 타방으로 하여 양해각서가 체결되었고, 이로써 Paul Volcker를 위원장으로 하는 저명인사 독립위원회(Independent Committee of Eminent Persons)가 설립되었다.⁵ 이 양해각서는 아래 제VI절에서 다룬다. 이처럼 이른 단계에서 양해각서가 체결되었다는 사실은, 정치적 압력이 정점에 이르기 전에 은행들이 독립적 조사의 필요성을 받아들였음을 보여 준다. 은행들이 예상하지 못한 것은 이 문제가 협상에 의한 감사의 틀을 벗어나는 속도였다.

D’Amato 상원의원과 상원 은행위원회

Alfonse D’Amato는 대규모 유대인 공동체를 둔 주를 대표하는 노련한 정치인이었다. 그는 1996년 2월 나치 피해자의 스위스 은행 자산에 관한 상원 은행위원회 청문회 개최를 발표하였다. 첫 청문회는 1996년 4월 23일에 열렸고, 이어 1996년 10월 16일과 1997년 5월 15일에 추가 청문회가 열렸다.⁶ 세계유대인회의는 훗날 첫 청문회를 전쟁 중 스위스 은행의 역할에 관하여 50년 만에 열린 최초의 의회 청문회라고 표현하였다. D’Amato의 보좌진은 기밀 해제된 미국 기록보관소에서 전시 스위스의 행태에 관한 문서를 찾아내 끊임없이 공개하였고, 공개될 때마다 대서양 양안에서 헤드라인이 쏟아졌다.⁷

청문회는 처음부터 사법 절차로 의도된 것이 아니었다. 그 목적은 정치적 압력과 대중의 관심을 만들어 내는 것이었다. 그 점에서 청문회는 성공하였다. 이러한 문제를 조용한 외교로 처리하는 데 익숙했던 스위스 은행과 스위스 정부는 미국 정치의 언어로 제기되어 스위스 가정의 거실에 생중계되는 비난에 직면하게 되었다. 상무부 차관 Stuart Eizenstat의 주도로 작성된 보고서에 관한 1997년 5월 15일 청문회는 스위스에서 생중계되었다.⁸ 1997년 5월 7일 국무부가 발표한 Eizenstat 보고서는 스위스를 나치 독일의 은행가로 묘사하고, 워싱턴 협정에 대한 스위스의 처리를 비판하였다. 그 어조는 스위스에서 깊은 반감을 불러일으켰지만, 그 내용의 상당 부분은 이후 베르지에 위원회에 의해 보다 섬세한 형태로 확인되었다.

주와 시의 제재 위협

가장 효과적인 지렛대는 미국 공공기관의 구매력으로 드러났다. 주와 시의 재무관 및 감사관은 대규모 연기금과 단기 투자자금을 운용하였고, 상당한 규모의 은행 서비스를 구매하였다. 이들은 연방 외교정책상의 의미에서 제재를 부과할 권한은 없었지만, 누구와 거래할지는 결정할 수 있었다. 뉴욕시 감사관 Alan Hevesi가 이 전략의 중심인물이 되었다. 1997년 10월 그는 스위스 유니언은행(Union Bank of Switzerland)을 뉴욕시 채권 인수단에서 배제하였고, 캘리포니아주 재무관 Matt Fong은 1998년 스위스 대형 은행에 대한 투자를 중단하였다.⁹ 주 및 지방 재무 담당관들로 구성된 위원회가 이러한 조치를 조율하여 캠페인에 전국적인 구조를 부여하였다.

1998년 7월 2일 뉴욕주 감사관 H. Carl McCall과 Alan Hevesi는 스위스 유니언은행, Credit Suisse, 스위스 은행공사(Swiss Bank Corporation)에 대한 단계적 제재 일정을 발표하였다. 1998년 9월 1일부터 이들 은행에 대한 단기 투자가 금지되고, 이들 은행은 뉴욕주 및 뉴욕시 채권 판매에서 배제되며, 이들 은행으로부터 더 이상 신용장을 발급받지 않기로 하였다. 1998년 11월 15일에는 추가 제한이 뒤따를 예정이었다. 1999년 1월 1일부터는 청구가 해결되지 않을 경우 금지 대상이 모든 스위스 기업으로 확대될 예정이었다.¹⁰ 보도에 따르면, 그 시점에 원고들은 15억 달러를 요구하고 있었고 은행들은 6억 달러를 제시한 상태였다. 미국 사업이 전략적으로 필수적인 것이 된 은행들에게, 미국 최대의 시와 주의 공공금융 시장에서 배제될 수 있다는 위협은 심각한 것이었다. 다른 주들도 유사한 조치를 검토하고 있었기 때문에 이 위협은 확산될 가능성도 있었다.

주석

1. Congressional Research Service, The Holocaust – Recovery of Assets from World War II: A Chronology (May 1995 to Present), RL30262, https://www.everycrsreport.com/reports/RL30262.html. ↩
2. 스위스 은행협회, “Dormant assets”, https://www.swissbanking.ch/en/financial-centre/information-for-clients/dormant-assets. 이 자료는 스위스에 1995년부터 휴면 자산의 처리에 관한 지침이 존재해 왔다고 밝히고 있다. ↩
3. “Die Schweiz und die nationalsozialistische Hinterlassenschaft”(앞의 자료). 이 글은 “gemeldet wurden 775 Einlagen im Gesamtwert von 38,7 Mio. Franken”이라고 기록하고 있다. ↩
4. World Jewish Congress, “In Search of Justice: The World Jewish Congress and the Swiss Banks”, 85주년 특집, https://www.worldjewishcongress.org/en/85th-anniversary/in-search-of-justice-the-world-jewish-congress-and-the-swiss-banks. 이 특집은 Israel Singer를 단체의 핵심 전략가이자 협상가로 소개한다. ↩
5. 저명인사 독립위원회(ICEP), Report on Dormant Accounts of Victims of Nazi Persecution in Swiss Banks, 1999년 12월, 제3항, https://www.crt-ii.org/ICEP/ICEP_Report_english.pdf. ↩
6. “Die Schweiz und die nationalsozialistische Hinterlassenschaft”(앞의 자료). 이 글은 1996년 4월 23일, 1996년 10월 16일, 1997년 5월 15일의 청문회를 열거하고 있다. ↩
7. Wikipedia, “World Jewish Congress lawsuit against Swiss banks”, https://en.wikipedia.org/wiki/World_Jewish_Congress_lawsuit_against_Swiss_banks. 청문회에서 기밀 해제 문서가 활용된 경위를 파악하기 위한 참고 자료로 사용하였다. ↩
8. Congressional Research Service, RL30262(앞의 자료), 1997년 5월 7일 및 15일 항목. ↩
9. 연방의회 사무처, “Die Schweiz und der Zweite Weltkrieg – Chronologie”, https://www.parlament.ch/centers/documents/de/ch-wk2-chronologie-d.pdf, 1997년 10월 10일 항목(Hevesi가 UBS를 시 채권 인수단에서 배제) 및 1997년 10월 14일 항목(캘리포니아주가 여름부터 스위스 은행과의 주 정부 거래를 중단). Wikipedia, “World Jewish Congress lawsuit against Swiss banks”, https://en.wikipedia.org/wiki/World_Jewish_Congress_lawsuit_against_Swiss_banks. Fong에 관하여 이 자료는 그가 “1998년 Credit Suisse, 스위스 은행공사, 스위스 유니언은행의 미국 자회사에 대한 캘리포니아주 기금의 모든 투자와 예치를 중단하였다”고 기술한다. ↩
10. UPI, “NY announces Swiss bank sanctions”, 1998년 7월 2일, https://www.upi.com/Archives/1998/07/02/NY-announces-Swiss-bank-sanctions/7342899352000/. McCall은 다음과 같이 말한 것으로 인용되어 있다. “이것은 너무 오래 지연된 정의에 관한 문제이기도 하다. 홀로코스트 생존자의 평균 연령은 81세이다.” ↩

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