재단과 자금세탁방지 컴플라이언스

암호자산으로 기부를 받거나, 암호자산으로 지원금을 지급하거나, 타인을 위하여 암호자산을 보유하는 크립토 재단은 「자금세탁방지법」(AMLA)에 따른 의무를 부담할 수 있다. 재단 자체가 금융중개업자가 아닌 경우에도, 거래 은행은 재단이 자산의 출처와 지급 수령인의 신원을 파악하고 있을 것을 요구한다. 따라서 재단은 그 활동에 비례하는 컴플라이언스 절차를 구축해야 한다. 즉 주요 기부자와 지원금 수령인의 신원을 확인하고, 이들을 제재 목록과 대조하여 심사하며, 각 지급의 목적을 문서화해야 한다.

은행과 감독기관의 기대 수준은 시간이 지나면서 높아졌다. 그 결과 2014년에 최소한의 절차만 갖추고 설립된 재단이라면 오늘날 거래 은행으로부터 상세한 질문을 받게 될 것이다. 많은 재단이 컴플라이언스 책임자를 채용하고 블록체인상 거래의 심사를 위해 외부 업체를 이용하고 있다. 컴플라이언스 비용은 재단 예산에서 상당한 부분을 차지하게 되었으며, 이는 업계가 더 크고 자원이 풍부한 조직으로 집중되는 데 기여하고 있다.

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