Bitcoin Suisse와 중개 모델

Bitcoin Suisse는 그 사업 모델이 초기 생태계를 형성하였다는 점에서 자세히 살펴볼 만하다. 스위스의 한 대형 금융기관에서 컨설턴트로 일했던 덴마크 출신 소프트웨어 개발자 Niklas Nikolajsen은 고객을 위하여 스위스 프랑을 대가로 비트코인을 매매하려는 목적으로 2013년에 이 회사를 설립하였다.¹ 이 회사는 은행들이 제공하기를 거부한 것, 즉 고객 신원 확인과 거래 기록을 갖춘, 스위스 내 크립토 자산 매매를 위한 규제받는 거래상대방을 제공하였다. 이 회사는 「자금세탁방지법」(AMLA)에 따른 자율규제기구에 가입하였고, 이로써 일찍부터 스위스 제도의 틀 안에서 영업하였다.

2017년 ICO 붐 당시 Bitcoin Suisse는 많은 토큰 판매에서 선호되는 파트너가 되었다. 이 회사는 출연금을 모으고, 출연자의 신원 확인을 수행하며, 조달 자금의 일부를 스위스 프랑으로 환전하였다. 이러한 역할로 이 회사는 생태계에서 중심적 위치와 상당한 수익을 얻었지만, 동시에 나중에 실패한 프로젝트들로 인한 평판 위험에도 노출되었다. 이후 은행업 인가를 신청하였다가 이를 철회한 이 회사는 금융중개업자로서 영업을 계속하였고, 2021년에는 추크주(칸톤)가 세금 납부에 크립토 자산을 받는 데 필요한 서비스 제공업체가 되었다.² 이 회사의 역사는 중개업자가 클러스터와 함께 어떻게 성장할 수 있었는지, 그리고 산업이 성숙함에 따라 규제 당국의 요구가 어떻게 높아졌는지를 보여 준다.

주석

1. Bitcoin Suisse, 팀 페이지 “Niklas Nikolajsen von Karlshof”, bitcoinsuisse.com. 그는 2013년 중반 Bitcoin Suisse AG를 설립하기 전에 스위스의 한 대형 금융기관에서 컨설턴트로 일하였다. 독일어판 Wikipedia, “Niklas Nikolajsen”. 소프트웨어 아키텍트이자 개발자로, 후년에는 주로 금융 부문에서 일하였으며, 2011년부터 스위스에 거주하고 있다. ↩
2. 스위스 금융시장감독청(FINMA), 보도자료 “FINMA makes an unfavourable prognosis for Bitcoin Suisse AG licensing procedure”, 2021년 3월 17일, finma.ch. 2019년 은행업 인가 신청이 제출되었고, 자금세탁방지 체계의 취약점이 드러났다. Bitcoin Suisse는 신청을 철회하였고 FINMA는 절차를 종결하였다. 이 회사는 자금세탁방지(AML) 자율규제기구의 감독을 받는 금융중개업자로 남아 있다. 추크주의 크립토 세금 납부에서 이 회사가 맡은 역할에 관하여는 제2장에서 인용한 Bitcoin Suisse의 발표를 참조. ↩

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