2020년의 사기 사건과 은행의 후퇴
붕괴의 해
2020년은 원자재 무역금융의 근대사에서 최악의 해였다. 팬데믹으로 수요가 멈춘 2020년 3월과 4월의 유가 폭락은 아시아와 중동의 여러 트레이딩 하우스에서 수년간 은폐되어 온 손실과 사기를 드러냈다. 은행들은 자신이 금융을 제공한 화물이 존재하지 않았고, 매출채권이 이중으로 매각되었으며, 동일한 선하증권이 여러 대주에게 제시되었다는 사실을 알게 되었다. Bloomberg는 2020년 9월 Hin Leong, Hontop Energy 및 Agritrade International의 스캔들로 전 세계 대주들이 90억 달러가 넘는 잠재적 손실에 직면하였다고 보도하였다.1 주요 사건 가운데 루가노 트레이더가 관련된 사건은 없었다. 그럼에도 이 사건들은 루가노의 모든 트레이더가 금융을 받는 조건을 바꾸어 놓았다. 싱가포르와 두바이에서 손실을 입은 은행들이 바로 제네바에서 스위스 시장을 담당하던 은행들이었기 때문이다.
Hin Leong Trading
Lim Oon Kuin(OK Lim으로 알려져 있다)이 설립한 Hin Leong Trading은 아시아 최대의 연료유 공급업체 중 하나였다. 이 회사가 2020년 4월 붕괴하였을 때, 회사가 수년에 걸쳐 약 8억 달러의 손실을 은폐해 왔다는 사실이 드러났다.2 언론 보도에 따르면 이 회사는 23개 은행에 약 35억 달러의 채무를 지고 있었다.3 싱가포르 검찰은 OK Lim을 100건이 넘는 혐의로 기소하였다. 2024년 5월 그는 약 1억 1,200만 달러 규모의 거래와 관련하여 HSBC에 대한 사기 방조 및 위조 교사 등 3개 혐의로 유죄 판결을 받았다. 2024년 11월 법원은 그에게 징역 17년 6개월을 선고하였다. 그는 항소하였으며, 당시 보도에 따르면 항소심 판단이 나오기 전에는 형 집행이 개시되지 않을 예정이었다.4 민사 절차에서 그와 두 자녀는 2024년 9월 책임을 인정하지 않은 채 청산인과 HSBC에게 약 35억 달러를 지급하라는 판결에 동의하였다. 이들은 2024년 12월 파산 선고를 받았다.5 2025년 초 현재 형사 유죄 판결에 대한 그의 항소는 여전히 계속 중이었다.
Hin Leong 사건은 화환신용장 자체에 관한 교훈이었다. 은행들은 거의 위험이 없다고 여긴 신용장에 따라 매입 거래에 금융을 제공하였다. Public Eye는 HSBC, ABN AMRO 및 Société Générale이 위험이 거의 없어야 할 금융상품을 통하여 수억 달러의 손실을 입었다고 지적하였다.6 신용장은 서류에 대하여 지급되었는데, 그 서류에는 선하증권 원본 대신 제출된 보상장(letter of indemnity)도 포함되어 있었다. 그리고 해당 화물은 여러 차례 매각되었거나 기재된 수량만큼 존재한 적이 없었다. 은행은 서류를 다루며, 그 서류가 허위였던 것이다.
주석
- BNN Bloomberg, “BNP shuts Swiss commodity trade finance team amid frauds”, 2020년 9월 23일, https://www.bnnbloomberg.ca/bnp-shuts-swiss-commodity-trade-finance-team-1.1498094. ↩
- Public Eye, Trade Finance Demystified(앞의 문헌), 11면. ↩
- Dupont, Geneva Solutions, 2020년 8월 27일(앞의 문헌)(23개 은행, 손실 추정액 35억 달러). ↩
- Free Malaysia Today, “Singapore oil tycoon OK Lim sentenced to 17.5 years in prison”, 2024년 11월 18일, https://fmtv5.freemalaysiatoday.com/category/highlight/2024/11/18/singapore-oil-tycoon-ok-lim-sentenced-to-17-5-years-in-prison; Maritime Executive, “Hin Leong fraud scandal winds to a close with bankruptcy filing”, https://maritime-executive.com/index.php/article/hin-leong-fraud-scandal-winds-to-a-close-with-bankruptcy-filing (2024년 5월 130개 혐의 중 3개 혐의에 대한 유죄 판결; Toh Han Li 판사의 형 선고; 항소 계속 중). ↩
- Maritime Executive(앞의 문헌); Free Malaysia Today, 2024년 11월 18일(앞의 문헌)(청산인과 HSBC에게 36억 달러를 지급하기로 한 합의). ↩
- Public Eye, Trade Finance Demystified(앞의 문헌), 11면. ↩
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