돈은 어떻게 넘어갔는가: 운반책, 은행권, 그리고 상계

길고 구멍 많은 국경

이탈리아와 티치노주(칸톤) 사이의 국경은 길이 744km로 두 나라 모두에서 가장 긴 국경인 스위스–이탈리아 국경의 일부를 이룬다. 이 국경은 베드레토 계곡(Val Bedretto) 상류의 알프스 고지에서 시작하여 마조레 호수(Lago Maggiore)와 루가노 호수(Lago di Lugano)를 돌아 벨린초나 동쪽의 산지에 이르며, 산과 계곡, 호수, 그리고 멘드리시오토(Mendrisiotto)의 밀집된 교외 지역을 지난다.¹ 이 시기 주요 도로 검문소는 코모와 밀라노로 향하는 축 위의 키아소–폰테 키아소와 키아소–브로게다, 바레세로 가는 도로 위의 스타비오–가졸로, 루가노 호수와 마조레 호수 사이 강 위의 폰테 트레사, 그리고 호숫가의 간드리아와 오리아였다. 철도는 키아소에서 국경을 넘었는데, 이곳의 국제역과 1925년에 개설된 자유항은 이 도시를 운송 주선업자와 통관 중개인의 중심지로 만들어 놓았다.² 수십 개의 보조 검문소, 오솔길, 호수 항로가 그 모습을 완성하였다. 제A.IV장은 롬바르디아–티치노 접경 지역의 오랜 밀수 전통을 서술한다. 1945년 이후 담배, 커피, 설탕, 쌀, 소금의 밀거래는 전쟁 중과 마찬가지로 번성하였다.³ 이탈리아어로 짐을 엮은 바구니, 즉 bricolla에 담아 등에 지고 나르던 밀수꾼은 어깨를 뜻하는 spalla에서 유래하여 spallone라고 불렸다.⁴

전후 수십 년간의 spalloni는 물품을 남쪽 이탈리아로 날랐다. 이탈리아에서는 스위스 담배와 커피가 이탈리아 국가 전매 제품보다 저렴하였기 때문이다. 1950년대와 1960년대의 금융 운반책들은 지폐를 북쪽으로 날랐다. 이들은 물품 밀수꾼의 이름과 일부 관행을 이어받았지만, 그 업은 달랐다. 수백만 리라에 달하는 지폐 뭉치는 무게가 가벼웠고, 서류가방이나 속이 빈 자동차 문, 벨트에 들어갔으며, 자가용으로 정규 국경 검문소를 통과할 수 있었다. 운반책에게는 산길이 필요 없었다. 그에게 필요한 것은 자동차, 그럴듯한 여행 사유, 그리고 키아소나 루가노의 은행이나 환전소에 있는 연락책이었다. 이탈리아 측의 당대 기록은 폰테 키아소 위쪽 검문소에서 차량에 숨겨진 “스위스 은행으로 향하는 수백만 리라”가 발견된 사례를 서술한다.⁵ 이 업에 관한 후대의 서술에 따르면, 이 서비스의 수수료는 운반 금액의 2–3% 수준이었다.⁶

거래의 해부

Berbenni는 이탈리아 은행(Banca d'Italia)의 문서를 토대로 1960년대 불법 자본 유출의 전형적 절차를 재구성하였다. 그가 “거래 A”라고 부르는 경우, 이탈리아 거주자는 자신이 보유한 주식을 매각하고 그 대금을 증권중개인(agente di cambio) 명의의 계좌에 입금한다. 중개인은 그 금액을 지폐로 인출하여 운반책에게 넘기고, 운반책은 이를 스위스로 나른다. 그곳에서 스위스 은행이 지폐를 매입하고 그에 상당하는 프랑을 고객의 계좌에 입금한다. 이후 이 프랑은 스위스 은행을 통하여, 예컨대 은행 명의로 보유되는 증서나 증권의 형태로 이탈리아에 재투자될 수 있었다. 그리하여 이탈리아 투자자는 자국에 외국인 투자자로 다시 등장하게 된다. “거래 B”는 프랑 매입까지는 같은 경로를 따르지만, 자금을 현금 형태로 또는 해외에 투자된 형태로 스위스에 남겨 둔다.⁷ 이 재구성은 이 체계의 세 가지 특징을 보여 준다. 첫째, 증권중개인이 증권을 현금으로 바꾸었으므로 이탈리아 금융 중개자도 그 일부였다. 둘째, 물리적인 국경 통과가 유일한 위험의 순간이었다. 셋째, 스위스 은행은 사슬의 끝에 서서 지폐를 받았고, 이를 환전하거나 통상적인 은행 경로를 통하여 이탈리아로 되돌려 보낼 수 있었다.

이탈리아 은행 코모 지점은 스위스에서 되돌아오는 이탈리아 지폐의 양으로부터 논리적 결론을 도출하였다. 그 보고서는, 실제로 그렇게 보이듯 이 지폐의 상당 부분이 거주자에 의한 대규모의 체계적인 불법 반출의 수익금이라면, 그 지폐는 해당 거주자를 위하여 밀수품 대금을 지급하거나 해외 부동산 또는 증권 투자를 하는 데 사용되었을 것이라고 관찰하였다.⁸ Berbenni는 현금 밀반출을 1960년대 자본 유출의 주된 메커니즘으로 본다.⁹ 이 방식은 간단하고 저렴하였으며, 국경에 직접 나타나지 않는 자금 소유자에게는 위험이 거의 없었다.

주석

1. Wikipedia, “Italy–Switzerland border”, https://en.wikipedia.org/wiki/Italy %E2%80%93Switzerland_border (744km, “the longest border of both Italy and of Switzerland”). 최후의 보조 자료로만 사용하였다. 티치노 구간의 길이는 그곳에 나와 있지 않다. ↩
2. Stefania Bianchi, “Chiasso”, HLS 수록, https://hls-dhs-dss.ch/de/articles/002230/ (1874년 루가노 노선 및 1876년 코모 노선; 국제역; 1925년 자유항; 1950년 이후 3차 산업의 성장). ↩
3. 스위스 연방관세국경안보청(BAZG), Benvenuti al Confine. Il Museo delle Dogane Svizzero (소책자, 2017년 4월), https://www.bazg.admin.ch/dam/it/sd-web/KYDqZH4XOhDY/broschuere-schweizer-zollmuseum_it.pdf (이탈리아 국경에서의 밀수는 “molto diffuso in tempo di guerra e nel dopoguerra”, 특히 “sigarette, zucchero, caffè, riso e sale”). ↩
4. tio.ch, “Denaro, euro e informazioni: la Svizzera e gli spalloni”, https://www.tio.ch/svizzera/attualita/1532020/denaro-euro-informazioni-svizzera-spalloni-rotte. Treccani의 정의 “colui che porta a spalla il carico di contrabbando”를 인용하고, bricolla를 짚으로 엮은 바구니로 설명한다. ↩
5. VareseNews, “Ecco i miei eroi del contrabbando”, 2007년 8월 5일, https://www.varesenews.it/2007/08/ecco-i-miei-eroi-del-contrabbando/231991/ (폰테 키아소와 Bosco della Maiocca 일대의 밀수에 관한 전직 Guardia di Finanza 준위의 증언; “parecchi milioni destinati a una banca svizzera”). ↩
6. Wikipedia (이탈리아어판), “Spallone”, https://it.wikipedia.org/wiki/Spallone (현금 기준 2.5–3%의 수수료; Paolo Mondani, “La banca dei numeri uno”, Report, Rai 3, 2009년 11월 15일을 참조). 이 수치는 최근의 거래에 관한 것으로, 대략적인 규모로서만 인용한다. ↩
7. Berbenni (앞의 글), 336–337, 표 1 (“Operazione A” 및 “Operazione B”). ↩
8. Berbenni (앞의 글), 337. “una larga e sistematica esportazione illegittima e clandestina da parte dei ‘residenti’”를 나타내며 “a pagare merce contrabbandata ovvero ad eseguire investimenti immobiliari o mobiliari all'estero”에 사용된 지폐에 관한 이탈리아 은행 코모 지점의 서술을 인용. ↩
9. Berbenni (앞의 글), 335 (“contrabbando di denaro contante”). ↩

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