2010–2026년 연표: 투명성, Plan ₿, 그리고 현재
루가노와 티치노 금융 중심지 연표 중 이 부분은 171개 항목을 다룬다. 각 항목에는 해당 사건을 논하는 이 책의 장이 표시되어 있다.
| 일자 | 사건 |
|---|---|
| 2010년 | BancaStato가 UniCredit (Suisse) Bank를 5,750만 스위스 프랑에 인수하고 Axion SWISS Bank로 이름을 바꾼다. (제E.I장) |
| 2010년 | Lugano Commodity Trading Association(LCTA)이 설립된다. (제F.I장) |
| 2010년 | 티치노의 금융중개기관들이 스위스 자금세탁신고사무소(MROS)에 접수된 신고 1,159건 가운데 237건(21퍼센트)을 제출하여 취리히에 이어 두 번째를 차지한다. 이 비중은 2018년까지 13퍼센트로 떨어진다. (제G.III장) |
| 2010년 7~9월 | UniCredit의 스위스 자회사가 영업을 중단하고 Fondiaria-SAI가 Banca Gesfid를 매각한다. 이는 루가노에서 이탈리아 은행들이 잇따라 문을 닫은 흐름의 일부이다. (제E.II장) |
| 2011년 | 주(칸톤)와 그 파트너들이 혁신 재단 AGIRE를 설립한다. (제I.III장) |
| 2011년 1월 1일 | 「스위스 민사소송법」과 「스위스 형사소송법」이 시행되고, 외국 판결에 근거한 가압류가 도입된다. (제A.II장, 제H.IV장) |
| 2011년 6월 30일 | 티치노가 블랙리스트 문제로 이탈리아를 압박하기 위해 이탈리아 국경 지역 기초자치단체(게마인데)에 지급할 2010년분 ristorni의 절반인 2,850만 스위스 프랑을 동결한다. (제E.II장) |
| 2012년 | 티치노에는 877명의 정액과세(지출 기준 과세) 납세자가 있으며, 이들은 약 3,000만 스위스 프랑의 주세와 2,300만 스위스 프랑의 기초자치단체세를 납부한다. 그 수는 2024년 말까지 725명으로 줄어든다. (제B.II장, 제E.V장) |
| 2012년 8월 31일 | 호수 물로 냉각하는 루가노-코르나레도의 스위스 국립슈퍼컴퓨팅센터(CSCS) 신축 건물이 준공된다. (제I.III장) |
| 2012년 9월 28일 | 정액과세를 강화하는 연방법: 2016년부터 연방 직접세에 대해 최저 과세표준 40만 스위스 프랑과 임대가치의 7배가 적용된다. (제B.II장) |
| 2013년 | 패션 밸리는 일자리 약 8,000개, 사업 규모 100억 스위스 프랑, 연간 세수 약 9,000만 스위스 프랑으로 추산된다. VF Corporation이 유럽 거점을 스타비오로 옮긴다. (제F.III장) |
| 2013년 3월 27일 | 연방평의회가 원자재에 관한 기본 보고서를 수리하며, 이 보고서는 제네바, 추크와 함께 루가노를 거점으로 꼽는다. (제F.I장) |
| 2013년 9월 | 키아소 시장이 스위스 임금 수준보다 낮은 임금을 지급하는 이탈리아 기업들에 대해 경고한다. 2013년 상반기에 바레세 현의 기업 60곳이 티치노로 이전한 것으로 보도된다. (제H.II장) |
| 2013년 10월 | 피렌체의 Guardia di Finanza가 불법적인 국경 간 자산관리에 대한 “Ricchi e felici” 수사를 시작한다. 2015년 4월 자문인 18명이 직무 정지된다. (제E.IV장) |
| 2013년 10월 25일 | 벨린초나 비알레 스테파노 프란시니 7번지에 있는 연방형사법원의 상설 청사가 준공된다. (제J.II장) |
| 2014년 2월 9일 | 유권자들이 FABI 결의를 승인하여(62퍼센트) 2016년 1월 1일부터 상설 철도인프라기금을 설치한다. (제C.III장) |
| 2014년 2월 9일 | 스위스 유권자들이 대량 이민 반대 국민발안을 받아들인다(전국 50.3퍼센트, 티치노 68.17퍼센트). 그 시행으로 2018년 7월 1일부터 구인 공고 신고 의무가 도입된다. (제H.I장) |
| 2014년 6월 30일 | 모델 2에 따른 스위스–미국 해외금융계좌신고법(FATCA) 협정이 발효된다. 2024년 6월 27일 서명된 모델 1 협정은 2028년 1월 1일부터 적용될 예정이다. (제G.IV장) |
| 2014년 7월 | Generali가 보도에 따르면 17억 달러에 BSI를 BTG Pactual에 매각하기로 합의한다. (제E.I장) |
| 2014년 8월 | 이탈리아 경찰이 프라우엔펠트 ’Ndrangheta 조직의 지도자들을 체포하고 스위스에서 촬영된 영상을 공개한다. 스위스 경찰은 2016년 3월 8일 13명을 체포한다. (제G.III장) |
| 2014년 8월 27일 | 연방평의회가 스위스를 통한 대러시아 유럽 제재의 우회를 방지하기 위한 명령을 채택한다. (제G.II장) |
| 2014년 11월 30일 | 유권자들이 정액과세 폐지 국민발안을 59.2퍼센트로 부결하고, 26개 주 가운데 25개 주가 반대한다. (제B.II장) |
| 2014년 12월 12일 | 「GAFI 법」이 개정된 국제자금세탁방지기구(FATF) 권고사항을 이행한다. 무기명주식 취득자는 2015년 7월 1일부터 신고해야 하고, 가중 조세범죄는 2016년부터 전제범죄가 된다. (제E.II장, 제G.IV장) |
| 2014년 12월 15일 | 이탈리아 법률 제186호가 자진신고 제도와 자기세탁죄를 도입한다. (제E.II장) |
| 2015년 | BSI가 미국 법무부와 불기소 합의를 체결하고 2억 1,100만 달러를 납부한다. (제E.I장) |
| 2015~2022년 | 여러 해에 걸친 마이너스 금리로 티치노의 은행 마진과 저축 예금이 줄어든다. 플러스 금리는 2022~2023년에 돌아온다. (제E.I장, 제K.II장) |
| 2015년 | Duferco가 철강 트레이딩 부문의 과반 지분을 중국 HBIS 그룹에 매각한다. 5월 LCTA는 모스크바에서 원자재 원탁회의를 개최한다. (제F.I장) |
| 2015년 2월 23일 | 에벨리네 비드머-슐룸프와 피에르 카를로 파도안이 밀라노에서 1976년 조세조약을 개정하는 의정서(제27조에 따른 그룹 요청)와 금융·조세 문제에 관한 로드맵에 서명한다. (제C.II장, 제E.II장) |
| 2015년 5월 27일 | 스위스와 유럽연합(EU)이 저축 협정을 대체하는 정보 자동교환 협정에 서명한다. (제E.II장) |
| 2015년 6월 14일 | 티치노 유권자들이 주 최저임금 원칙을 채택하고, 이 원칙은 2019년 12월 11일의 「최저임금법」으로 시행된다. (제F.III장) |
| 2015년 7월 1일 | 「은행법」(BankA) 제47조가 유출된 은행 데이터를 이용하는 사람에게까지 확대되어, 최고 징역 5년이 규정된다. (제C.II장, 제D.I장) |
| 2015년 8월 17일 | 이탈리아 법원과 공증인들이 이날 이후의 모든 사망에 대해 EU 상속규정(제650/2012호)을 적용하기 시작한다. (제E.V장) |
| 2015년 11월 30일 | 이탈리아의 첫 자진신고가 12만 9,565건의 신청과 596억 유로로 마감되며, 그중 69.6퍼센트가 스위스에 보관되어 있던 자산이다. (제E.II장) |
| 2015년 12월 14일 | 티치노가 「경제혁신법」(LInn)을 채택한다. 이 법은 기업 진흥과 신설 기업에 대한 세제 혜택의 근거이다. (제F.II장, 제H.II장) |
| 2015년 12월 18일 | 외국의 정치적 주요인물 자산 동결에 관한 「외국 불법자산법」이 제정되어 2016년 7월 1일 시행된다. (제C.II장) |
| 2015년 12월 18일 | 연방의회가 「정보 자동교환에 관한 연방법」을 승인하고, 이 법은 2017년 1월 1일 시행된다. (제E.II장) |
| 2015년 12월 22일 | 스위스와 이탈리아의 협상단이 국경 통근자에 관한 새 협정에 가서명하지만, 이탈리아는 5년 동안 서명하지 않는다. (제H.I장) |
| 2016년 1월 1일 | 탈루 세액이 30만 스위스 프랑을 넘는 가중 조세범죄가 자금세탁의 전제범죄가 된다(「스위스 형법」(SCC) 제305조의2 제1항의2). (제D.IV장, 제E.II장) |
| 2016년 2월 | Armani가 멘드리시오 사업의 대부분을 밀라노로 옮기고 Prada가 멘드리시오 본사를 폐쇄한다. (제F.III장) |
| 2016년 2월 28일 | 유권자들이 두 번째 고트하르트 도로 터널을 승인한다(57.0퍼센트, 티치노 57.8퍼센트). (제C.III장) |
| 2016년 5월 24일 | 스위스 금융시장감독청(FINMA)은 1MDB와 관련하여 BSI의 중대한 자금세탁방지 위반을 확인하고 9,500만 스위스 프랑의 이익 환수를 명령한다. FINMA는 BSI를 12개월 이내에 통합하여 해산한다는 조건으로 EFG International의 인수를 승인한다. 인수는 2016년 11월 완료된다. (제C.IV장, 제E.I장, 제J.II장) |
| 2016년 6월 1일 | 57킬로미터 길이의 고트하르트 베이스 터널이 준공된다. 정기 운행은 2016년 12월 11일 시작된다. (제A.IV장, 제C.III장) |
| 2016년 7월 13일 | 정보교환에 관한 스위스–이탈리아 의정서가 발효된다. (제E.II장) |
| 2016년 9월 25일 | 티치노 유권자들이 58.02퍼센트로 “Prima i nostri” 국민발안을 받아들인다. 이 발안은 2017년 12월 4일 연방의 보장을 받지만, 대평의회가 2018년 2월 21일 시행 법률을 부결하여 끝내 법률로 시행되지 않는다. (제F.III장, 제H.I장) |
| 2016년 10월 21일 | Credit Suisse가 이탈리아 고객들이 이용한 보험 래퍼에 대한 밀라노 수사를 종결하기 위해 1억 950만 유로를 납부한다. (제E.IV장) |
| 2016년 12월 7일 | 스위스에 대한 FATF 상호평가 보고서가 발표되고, CDB 20(2020년 1월 1일 시행)이 이에 대응한다. (제D.III장) |
| 2016년 12월 11일 | 이탈리아의 2017년 예산법이 신규 거주자에 대한 연 10만 유로의 정액세(「소득세 통합법」(TUIR) 제24조의2)를 도입한다. 이 금액은 2024년 8월 20만 유로로, 2026년부터 30만 유로로 인상된다. (제E.V장) |
| 2017년 2월 7일 | 이탈리아의 두 번째 자진신고가 시작된다(2017년 7월 31일까지). 3월 2일 스위스–이탈리아 상호합의가 그룹 요청을 규율한다. (제E.II장) |
| 2017년 4월 | BSI의 스위스 사업이 법적으로 EFG Bank에 합병된다. BSI의 국내 소매 사업은 BancaStato로 넘어간다. (제E.I장) |
| 2017년 5월 16일 | 연방평의회가 스위스 국적 선박에 대한 연방 보증 손실을 메우기 위해 2억 1,500만 스위스 프랑을 승인한다. 손해액은 훗날 2억 400만 스위스 프랑으로 산정된다. (제F.III장) |
| 2017년 9월 29일 | FINMA가 가상화폐공개(ICO)에 관한 지침 04/2017을 발표하고 여러 ICO에 대한 조사를 발표한다. (제I.II장) |
| 2017년 10월 | 키아소에서 Criptopolis 협회가 설립된다. 2017년 10월 16일의 주 의회 동의안은 티치노가 비트코인을 받아들일 것을 요구한다. (제I.I장) |
| 2017년 12월 29일 | 연방형사법원이 “바칼로의 심복”에게 범죄조직 지원 및 자금세탁으로 징역 5년 6개월을 선고한다. (제G.III장) |
| 2018~2026년 | |
| 2018년 1월 3일 | 「금융상품시장지침 II」(MiFID II)가 적용된다. 이탈리아는 스위스 업체가 인가받은 지점을 통해서만 소매 고객에게 서비스를 제공하도록 요구하는 선택권을 행사한다. (제E.IV장) |
| 2018년 1월 7일 | 오랜 레조 인수브리카 사업인 멘드리시오–스타비오–바레세 철도의 정기 운행이 시작된다. (제H.I장) |
| 2018년 2월 1일 | FINMA가 Petrobras 관련 거래관계를 둘러싼 PKB에 대한 절차를 종결한다. 연방검찰청(OAG)은 2024년 3월 28일 약식명령으로 「스위스 형법」 제102조에 따라 이 은행에 75만 스위스 프랑의 벌금형을 선고한다. (제G.III장) |
| 2018년 2월 1일 | 키아소가 250스위스 프랑(이후 1,000스위스 프랑)까지의 세금 납부를 비트코인으로 받기 시작한다. (제I.I장) |
| 2018년 2월 16일 | FINMA가 ICO에 관한 가이드라인을 발표하여 토큰을 지급형, 유틸리티형, 자산형 토큰으로 분류한다. (제I.II장) |
| 2018년 4월 29일 | 티치노 유권자들이 기업에 대한 세 부담 완화를 포함한 주 차원의 세제·사회 개혁을 승인한다. (제E.V장, 제F.II장) |
| 2018년 6월 15일 | 의회가 「금융서비스법」(FinSA)과 「금융기관법」(FinIA)을 채택한다. (제E.III장) |
| 2018년 7월 27일 | 캄피오네 디탈리아의 카지노가 약 1억 3,000만 유로의 부채를 안고 파산 선고를 받는다. 이 카지노는 482명을 직접 고용하고 있었다. (제H.I장) |
| 2018년 9월 | 이탈리아 및 기타 EU 회원국과 2017년분 데이터에 대한 첫 금융계좌정보 자동교환이 이루어진다. (제C.II장, 제E.II장) |
| 2019년 1월 1일 | 2017년 3월 17일 개정으로 신설된 연방형사법원 항소부가 업무를 시작한다. (제G.III장, 제J.II장) |
| 2019년 5월 | Kering이 물류 기능을 노바라 인근 트레카테로 이전한다고 발표한다. 티치노 사업은 2026년까지 정리된다. (제F.III장) |
| 2019년 5월 9일 | Kering이 LGI의 숨겨진 고정사업장과 2011~2017년의 이전가격 문제로 Agenzia delle Entrate와 12억 5,000만 유로(세금 8억 9,700만 유로)에 합의한다. (제F.III장) |
| 2019년 5월 19일 | 유권자들이 「세제 개혁 및 노령·유족보험(AHV) 재원 조달에 관한 연방법」(TRAF)을 승인하며, 이 법은 2020년 1월 1일부터 혼합회사 및 지주회사 제도를 폐지한다. (제F.I장, 제F.II장) |
| 2019년 6월 21일 | 「글로벌 포럼법」이 비상장 무기명주식을 폐지한다(2019년 11월 1일 시행). 남은 무기명주식은 2021년 5월 1일 전환되고, 신고되지 않은 주식은 2024년 11월 1일 무효가 된다. (제D.II장, 제G.IV장) |
| 2019년 7월 1일 | 스위스에 대한 EU의 증권거래소 동등성 인정이 만료되고 스위스의 보호 조치가 발효된다. 이 조치는 2025년 5월 1일 해제된다. (제E.IV장) |
| 2019년 11월 25일 | 연방행정법원이 BSI의 항소를 일부 인용한다. FINMA는 2020년 이익 환수액을 7,000만 스위스 프랑으로 줄인다. (제E.I장) |
| 2019년 12월 6일 | 연방평의회가 마피아 대응 행동계획을 발표하고, 2023년까지 마피아 척결을 연방 범죄 대응의 우선 과제로 삼는다. (제G.III장) |
| 2020년 1월 1일 | FinSA와 FinIA가 시행된다. 독립 자산관리인과 수탁자는 FINMA 인가가 필요하게 되고, 금융 수탁업자는 주의 「수탁업 수행에 관한 법률」(LFid) 적용 대상에서 벗어난다. (제E.III장) |
| 2020년 1월 1일 | 캄피오네 디탈리아와 루가노 호수의 이탈리아 수역이 유럽연합 관세 영역에 편입된다. (제H.I장) |
| 2020년 4월 | Agritrade에 이어, 그리고 GP Global에 앞서 싱가포르의 Hin Leong이 무너지면서, 대주들에게 90억 달러가 넘는 손실을 안기는 사기가 드러난다. (제G.I장) |
| 2020년 7월 21일 | 아넬로-프루치 조직에 대한 Imponimento 작전에서 스위스와 이탈리아가 공조하여, 아르가우주, 졸로투른주, 추크주, 티치노주에서 체포와 수색이 이루어진다. 루가노 인근 그란차의 한 지방자치단체 직원이 2021년 6월 18일 이탈리아의 요청으로 체포된다. 연방경찰청(fedpol)은 스위스에 약 400명의 구성원을 둔 마피아 조직이 적어도 20개 있는 것으로 파악한다. (제G.III장) |
| 2020년 7월 24일 | 미하엘 라우버 연방검찰총장이 FIFA 회장과의 기록되지 않은 회동 이후 사임을 발표한다. 그는 2020년 8월 31일 퇴임한다. (제J.II장) |
| 2020년 9월 | BNP Paribas가 스위스의 원자재 무역금융 사업을 폐쇄한다. ABN AMRO는 그해 여름 이 부문에서 철수한다고 발표했다. (제G.I장) |
| 2020년 9월 4일 | 15.4킬로미터 길이의 체네리 베이스 터널이 카모리노에서 준공되어(9월 3일과 4일 기념식) NRLA가 완성된다. 정기 운행은 2020년 12월 13일부터 시작된다. (제A.IV장, 제C.III장) |
| 2020년 9월 27일 | 제한 국민발안이 전국적으로 부결되지만 티치노에서는 53.1퍼센트로 가결된다. (제H.I장) |
| 2020년 12월 23일 | 스위스와 이탈리아가 국경 통근자 과세에 관한 새 협정에 서명한다. 이 협정은 신규 통근자를 양국에서 과세하고, 기존 통근자에 대한 보상금은 2033년까지 단계적으로 폐지한다. (제E.II장, 제H.I장) |
| 2021년 2월 1일 및 8월 1일 | 2020년 9월 25일 제정된 「분산원장기술법」(DLT Act)의 규정이 두 단계로 시행된다. 먼저 원장 기반 증권이, 이어 파산 시 분리와 DLT 거래시설이 시행된다. (제G.I장, 제I.II장) |
| 2021년 3월 15일 | 대평의회가 티치노 검사 정원을 20명에서 22명으로 늘린다. (제G.III장) |
| 2021년 3월 19일 | 의회가 「자금세탁방지법」(AMLA)을 개정하여(2023년 1월 1일 시행), 고객 정보의 주기적 갱신과 합리적 의심의 정의를 도입한다. (제G.III장) |
| 2021년 4월 29일 | Euronext가 44억 4,400만 유로에 Borsa Italiana 그룹 인수를 완료한다. (제H.I장) |
| 2021년 5월 26일 | 연방평의회가 EU와의 제도적 협정 협상을 중단한다. (제K.I장) |
| 2021년 7월 1일 | 범죄조직 및 테러조직에 관한 개정 「스위스 형법」 제260조의3이 시행된다. (제D.IV장, 제G.III장) |
| 2021년 10월 27일 | 로드맵에 관한 연방평의회 보고서는 은행의 시장 접근을 미해결 과제로 꼽는다. 티치노 은행가들은 이탈리아가 약속을 지키지 않았다고 불만을 제기한다. (제E.IV장) |
| 2021년 12월 1일 | 티치노의 주 최저임금이 시행된다. (제F.III장, 제H.I장) |
| 2021년 12월 15일 | 형사부가 「스위스 형법」 제102조에 따라 스위스의 한 프라이빗 뱅크(Falcon)에 유죄를 선고한다. 항소부는 2023년 6월 28일 이 은행과 전 최고경영자에게 무죄를 선고한다. (제G.III장, 제J.II장) |
| 2021년 12월 27일 | 연방대법원이 이탈리아의 그룹 요청을 인정한다(2C_73/2021). (제E.II장) |
| 2022년 2월 24~28일 | 러시아가 우크라이나를 침공한다. 연방평의회가 EU 제재를 채택하면서 러시아 및 우크라이나와 연계된 루가노의 철강 트레이더들이 타격을 입는다. (제F.I장) |
| 2022년 3월 | 모르다쇼프(Severstal)와 라시니코프(MMK)가 제재 대상이 되고, 스위스는 3월 15일의 러시아산 철 및 철강 수입에 대한 EU 금지 조치를 채택한다. (제F.I장) |
| 2022년 3월 3일 | 루가노시와 Tether가 지역 결제에서 비트코인 ₿과 스테이블코인을 장려하기 위한 Plan을 출범한다. (제A.I장, 제I.I장) |
| 2022년 3월 4일 | 연방평의회가 전면 개정된 「우크라이나 명령」을 채택한다. MMK의 라시니코프는 3월 16일 스위스에서 제재 명단에 오른다. (제G.II장) |
| 2022년 6월 27일 | 형사부가 불가리아 코카인 조직의 자금세탁을 막지 못한 Credit Suisse에 유죄를 선고한다. 이는 「스위스 형법」 제102조에 따른 스위스 대형 은행에 대한 첫 재판이다. (제G.III장, 제J.II장) |
| 2022년 7월 8일 | 형사부가 제프 블라터와 미셸 플라티니에게 무죄를 선고한다. 무죄 판결은 2025년 3월 25일 확인되어 확정된다. (제J.II장) |
| 2022년 8월 3일 | 스위스가 러시아산 금의 수입을 금지한다. 미국은 8월 2일 MMK와 라시니코프를 제재 대상으로 지정한다. (제G.II장) |
| 2022년 9월 30일 | 국민의회가 「금수법」의 나머지 개정안을 부결하여, 스위스는 독자적으로 제재 대상을 지정할 권한을 갖지 못하게 된다. (제G.II장) |
| 2022년 10월 | 루가노에서 첫 Plan Forum이 열린다. 2025년 행사에는 60개국에서 약 4,000 ₿ 참가자가 모인다. (제I.I장) |
| 2022년 12월 5일 | 해상으로 운송되는 러시아산 원유에 대한 금수 조치가 관련 서비스에 대한 가격상한제와 함께 스위스에서 발효된다. 석유제품에 대한 금수 조치는 2023년 2월 5일 뒤따른다. (제G.II장) |
| 2023년 1월 1일 | 개정된 스위스 상속법이 직계비속의 유류분을 줄이고 부모의 유류분을 폐지한다. (제A.III장, 제E.V장) |
| 2023년 3월 | 2022년 사상 최대의 트레이딩 이익을 거둔 뒤, 루가노 시장은 트레이딩 부문이 시 세수에서 차지하는 비중을 은행과 같은 약 15퍼센트로 제시한다. (제F.I장) |
| 2023년 3월 19일 | 연방 긴급법이 UBS의 Credit Suisse 인수를 지원하고, 인수는 2023년 6월 12일 완료된다. (제C.IV장) |
| 2023년 6월 6일 | 연방대법원이 자금세탁에 대한 유죄 판결을 배척한 뒤, 형사부는 티치노의 한 수탁업자에게 금융거래에서의 주의 의무 위반(「스위스 형법」 제305조의3), 문서위조 및 당국 기망으로 유죄를 선고한다. (제J.II장) |
| 2023년 6월 13일 | 이탈리아가 국경 통근자에 관한 2020년 협정을 비준하며(법률 제83호), 이 협정은 2023년 7월 17일 발효되어 2024년 1월 1일부터 적용된다. (제E.II장, 제H.I장) |
| 2023년 6월 18일 | 스위스 유권자들이 78.5퍼센트로 경제협력개발기구(OECD) 최저한세를 승인한다. 국내 추가세는 2024년 1월 1일부터, 소득산입규칙은 2025년 1월 1일부터 적용된다. (제F.II장) |
| 2023년 7월 20일 | 이탈리아 부령이 2024 과세연도부터 효력을 갖도록 스위스를 1999년 블랙리스트에서 삭제한다. (제E.II장) |
| 2023년 8월 16일 | FINMA가 감독 협력에 관하여 이탈리아 증권거래위원회(CONSOB) 및 Banca d'Italia와 양해각서를 체결했다고 발표하여, 이탈리아 시장으로 가는 제도적 경로를 연다. (제E.IV장) |
| 2023년 8월 16일 | 제3국산 철강의 수입업자는 러시아산 원료가 사용되지 않았음을 입증해야 한다. 가공품 금지는 2023년 9월 30일부터 적용된다. (제G.II장) |
| 2023년 9월 1일 | 「일반 개인정보 보호규정」(GDPR)에 맞춘 개정 「연방 개인정보 보호법」이 시행된다. (제I.III장) |
| 2023년 9월 15일 | 연방평의회가 스위스법상 신탁을 추진하지 않기로 결정한다. (제B.II장) |
| 2023년 10월 | Banca Generali 그룹의 BG Suisse Private Bank가 FINMA로부터 은행업 인가를 받는다. 이는 이탈리아 금융기관으로서는 15년 만에 처음이다. (제E.I장) |
| 2023년 12월 5일 | 기초자치단체세를 포함한 루가노시의 모든 청구서를 비트코인 또는 USDT로 납부할 수 있게 되며, Bitcoin Suisse가 이를 프랑으로 환전한다. (제I.I장) |
| 2023년 12월 27일 | 이탈리아 입법명령 제209호가 2024년부터 조세상 거주지를 새로 정의하고 귀국자 제도를 대체한다. (제E.IV장, 제E.V장) |
| 2024년 | 티치노에는 은행 39곳(그중 12곳은 주 내에 본점을 둠)과 지점 159곳이 있으며, Credit Suisse의 통합으로 대형 은행은 한 곳만 남는다. (제E.I장) |
| 2024년 | 루가노는 3월 국제금융센터지수(Global Financial Centres Index)에서 1년 만에 21계단 상승하여 35위를 차지한다. (제E.I장) |
| 2024년 1월 1일 | 스위스가 공산품에 대한 관세를 폐지한다. (제A.IV장) |
| 2024년 1월 31일 | 스위스가 다이아몬드 금지와 “no Russia” 재수출 조항(제14f조)을 포함한 제12차 패키지를 채택하며, 이는 2024년 3월 20일부터 적용된다. (제G.II장) |
| 2024년 2월 27일 | 전주의회에 이어 국민의회가 스위스 부양 가족재단 금지를 해제하는 동의안을 채택한다. 연방평의회는 2026년 중반까지 아직 법안을 제출하지 않았다. (제E.V장) |
| 2024년 3월 | 연방검찰청이 걸프 지역 자회사를 통해 활동한 스위스 원자재 트레이더에 대한 제재 사건을 넘겨받는다. (제G.II장) |
| 2024년 5월 30일 및 6월 6일 | 스위스와 이탈리아가 국경 통근자에게 최대 25퍼센트의 재택근무를 허용하는 의정서에 서명한다. 이탈리아는 2025년 12월 29일 이를 비준하고, 의정서는 2024년 1월 1일로 소급하여 2026년 2월 9일 발효된다. (제E.IV장, 제H.I장) |
| 2024년 6월 9일 | 티치노 유권자들이 2030년까지 주 소득세 최고세율을 15.076퍼센트에서 12퍼센트로 인하하는 세제 개혁을 승인한다(56.89퍼센트). (제E.V장) |
| 2024년 6월 19일 | EU가 「자본요건지침 VI」(CRD VI)를 공표한다. 제3국 은행에 대한 지점 요건은 2027년 1월 11일부터 적용되며, 이탈리아에서는 2025년 12월 31일의 입법명령 제208호로 국내법화된다. (제E.IV장) |
| 2024년 8월 1일 | EU 「인공지능법」(AI Act)이 발효된다. 이 법은 2026년 8월 2일부터 전면 적용되지만, 2026년의 Digital Omnibus는 고위험 시스템에 관한 규정의 적용을 2027년 12월과 2028년 8월로 연기한다. (제I.III장) |
| 2024년 8월 28일 | 형사부가 1MDB 사건에서 PetroSaudi 이사 2명에게 사기 및 가중 자금세탁으로 각각 징역 7년과 6년을 선고한다. Glencore는 같은 달 약식명령으로 유죄 판결을 받는다. (제J.II장) |
| 2024년 9월 14일 | CSCS에서 Alps 슈퍼컴퓨터가 준공된다. FINMA는 2024년 12월 18일 인공지능에 관한 지침 08/2024를 발표한다. (제I.III장) |
| 2024년 9월 18일 | 이탈리아 입법명령 제139호가 상속세 및 증여세를 개혁하고 자진 신고납부 제도를 도입한다. (제E.V장) |
| 2024년 11월 | 벨린초나의 철도 정비창 부지에 Swiss Innovation Park Ticino가 문을 열며, 루가노와 로드리노에도 추가 거점이 마련된다. (제H.II장) |
| 2024년 11월 26일 | 항소부가 2024년 5월 합병으로 Credit Suisse를 흡수한 UBS에 무죄를 선고한다. 연방대법원은 2025년 1월 6일과 7월 7일 그 판결들을 파기한다. (제G.III장, 제J.II장) |
| 2024년 12월 20일 | 의회 조사위원회가 Credit Suisse 위기에 관한 보고서를 발표한다. (제C.IV장) |
| 2024년 12월 20일 | 스위스와 EU가 새로운 협정 패키지에 관한 협상을 실질적으로 타결한다. 이 패키지는 2025년 5월 21일 가서명되고, 2025년 6월 13일 연방평의회가 의견 수렴을 위해 승인한 뒤, 2026년 3월 2일 브뤼셀에서 서명되지만, 금융서비스에 관한 협정은 포함하지 않는다. (제E.IV장, 제K.I장) |
| 2024년 12월 30일 | 「암호자산시장규정」(MiCAR)이 EU에서 전면 적용된다. 이탈리아는 2024년 9월 5일의 입법명령 제129호로 국내법을 정비했다. (제I.II장) |
| 2025년 | MROS는 2만 1,087건의 신고를 접수하고, 티치노를 마피아 침투의 지역적 중점 지역 가운데 하나로 꼽는다. (제G.III장) |
| 2025년 1월 1일 | 2023년 12월 22일 채택된 스위스 「국제사법에 관한 연방법」(PILA)의 개정 상속 장이 시행된다. (제A.III장, 제E.V장) |
| 2025년 1월 1일 | 티치노의 주 법인세율이 5.5퍼센트로 떨어져, 벨린초나의 실효세율이 16.05퍼센트로 낮아진다. (제F.II장) |
| 2025년 1월 31일 | 연방형사법원이 앙골라 공무원에게 뇌물을 준 혐의로 Trafigura의 네덜란드 모회사에 유죄를 선고하고, 300만 스위스 프랑의 벌금과 1억 4,500만 달러의 보상 청구를 부과한다. 전 Gunvor 직원은 2025년 2월 20일 유죄 판결을 받는다. (제J.II장) |
| 2025년 2월 3일 | 키아소와 로카르노의 Credit Suisse 지점이 UBS에 흡수된다. 루가노의 옛 Credit Suisse 건물은 1월 31일 문을 닫았다. (제E.I장) |
| 2025년 3월 18일 | FINMA가 BX Digital AG에 첫 DLT 거래시설 인가를 부여한다. 같은 달 Sygnum이 루가노에 사무소를 연다. (제I.II장) |
| 2025년 3월 20일 | 새 국경 통근자 협정에 따라 2024 과세연도를 대상으로 스위스와 이탈리아 간 첫 데이터 교환이 이루어진다. (제H.I장) |
| 2025년 3월 27일 | 스위스가 스트라스부르에서 「인공지능에 관한 유럽평의회 기본협약」에 서명한다. (제I.III장) |
| 2025년 6월 6일 | 연방평의회가 시스템적으로 중요한 은행에 관한 조치 패키지를 발표한다. (제C.IV장) |
| 2025년 9월 2일 | 로잔 연방공과대학교(EPFL), 취리히 연방공과대학교(ETH Zurich), CSCS가 Alps로 학습시킨 개방형 다국어 언어모델 Apertus를 공개한다. (제I.III장) |
| 2025년 9월 26일 | 의회가 「법인 투명성에 관한 연방법」과 귀금속 거래상의 현금 기준액을 1만 5,000스위스 프랑으로 낮추는 AMLA 개정안을 채택한다. (제G.III장) |
| 2025년 9월 28일 | 스위스 유권자들이 자가 거주 주택에 대한 귀속 임대가치 과세를 폐지하며(57.7퍼센트), 이는 2029년 1월 1일부터 효력을 갖는다. (제H.III장) |
| 2025년 10월 10일 | 이탈리아의 인공지능 기본법(2025년 9월 23일의 법률 제132호)이 발효된다. (제I.III장) |
| 2025년 10월 22일 | 연방평의회가 지급수단기관 및 암호기관에 대한 새로운 인가 제도에 관한 의견 수렴을 시작한다. (제I.II장) |
| 2025년 11월 18일 | 첫 공식 통계: 2024년 스위스 원자재 트레이딩은 192억 스위스 프랑의 부가가치를 창출했으며, 그중 6억 8,500만 스위스 프랑이 티치노에서 발생했다. (제F.I장) |
| 2025년 12월 19일 | 의회가 「전쟁물자법」을 개정한다. 이에 반대하는 국민투표 청구가 제기된 뒤, 국민투표는 2026년 11월 29일로 예정된다. (제G.II장) |
| 2026년 2분기 | 티치노의 국경 통근자는 7만 9,121명으로, 고용의 약 3분의 1을 차지한다. (제H.I장) |
| 2026년 1월 1일 | 2023년 12월 21일 체결되고 2025년 3월 21일 의회가 승인한 스위스–영국 「베른 금융서비스 협정」이 발효된다. (제E.IV장, 제K.I장) |
| 2026년 1월 1일 | 개정 공통보고기준(CRS)이 스위스에서, 「행정협력지침 8」(DAC8)이 EU에서 적용된다. 이탈리아는 암호자산 및 디지털 자산 차익에 대한 세율을 33퍼센트로 인상한다. (제G.IV장) |
| 2026년 2월 25일 | 스위스가 제19차 패키지의 나머지 조치를 채택한다(2월 26일 시행). 이 조치는 2026년 4월 25일부터 러시아산 액화천연가스(LNG)를 금지하고, 러시아 국민 및 법인에 대한 암호자산 및 디지털 자산 관련 모든 서비스와 루블 기반 토큰 거래를 금지한다. (제G.II장) |
| 2026년 3월 3일 | 루가노와 Tether가 Plan ₿를 2030년까지 연장하는 두 번째 양해각서에 서명하며, Tether는 주로 현물 형태로 500만 스위스 프랑을 기여한다. (제A.I장, 제I.I장) |
| 2026년 3월 3일 | Credit Suisse 코카인 사건에서 항소부가 다시 UBS에 무죄를 선고하고 금전적 제재를 해제한다. (제G.III장, 제J.II장) |
| 2026년 3월 8일 | 유권자들이 “Cash is freedom” 국민발안을 부결하고(반대 54.4퍼센트), 직접 대안을 73.4퍼센트와 모든 주의 찬성으로 승인한다. 이제 「연방헌법」 제99조는 스위스의 통화 단위가 프랑이며 국립은행이 현금 공급을 보장한다고 규정한다. (제I.I장) |
| 2026년 3월 13일 | 연방평의회가 스위스–EU 패키지(Bilaterals III)에 관한 교서를 채택한다. 의회의 최종 결정은 2027년 이전에는 예상되지 않는다. (제K.I장) |
| 2026년 3월 26일 | 루가노는 국제금융센터지수에서 120개 금융 중심지 가운데 25위를 차지하여, 취리히(11위)와 제네바(18위)의 뒤를 잇는다. (제K.I장) |
| 2026년 4월 8일 | 형사부가 모잠비크 대출 사건에서 Credit Suisse의 승계인인 UBS에 대한 절차를 중단하고, 형사책임은 합병으로 승계되지 않았다고 판단한다. (제J.II장) |
| 2026년 4월 20일 | BPER가 Banca Popolare di Sondrio의 합병을 완료하여, 루가노의 BPS (Suisse)가 BPER의 자회사가 된다. (제E.I장) |
| 2026년 4월 20일 | 대평의회가 2029년부터 티치노의 최저임금을 시간당 21.75~22.25스위스 프랑으로 인상하는 안을 승인한다. (제H.II장) |
| 2026년 4월 22일 | 연방평의회가 Credit Suisse 위기에 따른 「은행법」 개정에 관한 교서를 채택한다. 2026년 9월 전주의회는 해외 자회사 지분을 90퍼센트 보통주자본(CET1)으로 뒷받침하도록 의결하여, CET1 50퍼센트와 추가기본자본(AT1) 50퍼센트라는 소관 위원회의 제안에서 벗어난다. (제K.II장) |
| 2026년 5월 21일 | 유럽사법재판소가 이탈리아의 실질 소유자 등록부를 인정하고, 이탈리아의 신탁 위임을 신탁과 유사한 법적 약정으로 본다. (제G.IV장) |
| 2026년 6월 11일 | 전주의회가 스위스–EU 패키지에 국민과 주의 이중 다수가 필요한지에 대한 결정을 미룬다. (제K.I장) |
| 2026년 6월 | 스위스 은행들의 운용자산이 사상 최대인 10조 1,195억 스위스 프랑에 이른다. 2025년에는 홍콩이 최대의 역외 부킹 센터로서 스위스와 어깨를 나란히 했다. (제K.I장) |
| 2026년 6월 12일 | 연방평의회가 개정 AMLA와 「법인 투명성에 관한 연방법」의 시행일을 2026년 10월 1일로 정한다. 개정 AMLA는 회사와 신탁을 설립하고 관리하는 자문인에게까지 실사 의무를 확대한다. (제E.III장) |
| 2026년 6월 30일 | 티치노 정부가 기존 국경 통근자에 대한 이탈리아의 보건 부담금 문제로 롬바르디아에 지급할 보상금의 일부를 유보한다. (제H.I장) |
| 2026년 7월 23일 | BancaStato가 Sygnum의 플랫폼을 통해 암호자산 및 디지털 자산 서비스를 제공하기 시작한다. (제I.II장) |
| 2026년 7월 27일 | 연방형사법원이 카리모바 사건에서 Lombard Odier에 300만 스위스 프랑의 벌금을 부과하고 4억 스위스 프랑이 넘는 자산을 몰수한다. (제J.II장) |
| 2026년 8월 19일 | 스위스가 제20차 패키지를 채택하고, 처음으로 제3국인 키르기스스탄에 대한 민감 품목 수출을 금지한다. 약 2,790명의 개인과 단체가 자산 동결 대상이다. (제G.II장) |
| 2026년 8월 31일 | 연방형사법원이 아넬로-프루치 조직의 스위스 연락책으로 지목된 인물에 대한 재판을 시작한다. (제G.III장) |
| 2026년 9월 1일 | 은행 교육 재단 CSVN이 남부 스위스 응용과학예술대학(SUPSI)과 제휴한다. (제E.I장) |
일반적인 정보 제공만을 목적으로 합니다. 이 글은 법률 또는 세무 자문에 해당하지 않으며, 개별 사안에 대한 자문을 대체하지 않고, 변호사와 의뢰인 간의 위임 관계를 성립시키지 않습니다. 이 글은 2026년 10월 기준의 법적 상황을 반영합니다.