제네바의 무역금융 은행
제네바의 무역금융은 일군의 은행들이 담당하며, 그 구성은 시기에 따라 달라져 왔다. 2023년 Le Temps는 BNP Paribas, Credit Suisse, ING, Crédit Agricole, 제네바 칸톤은행(Banque cantonale de Genève), UBS를 없어서는 안 될 은행으로 꼽았다. 아울러 세계 선두 주자로 소개된 BNP Paribas가 이 사업의 관리 기능을 제네바로 이전했다고 전했다.1 이 시장은 오랫동안 스위스 대형 은행들과 함께 프랑스 및 네덜란드 은행들이 주도했으며, 이후 걸프 지역과 아시아의 은행들 그리고 중형 금융기관들이 입지를 넓혔다.
이들 은행의 전문화는 사업의 성격에서 비롯된다. 무역금융에는 원자재, 시장, 서류, 항만, 선박, 거래상대방을 잘 아는 인력이 필요하다. 거래를 모니터링하는 시스템, 서류와 재고를 검증하는 절차, 그리고 제재, 자금세탁, 부패 위험을 평가할 수 있는 컴플라이언스 기능도 필요하다. 끝으로 마진은 낮고 규모는 큰 거래에 맞는 리스크 문화가 필요하다.
칸톤은행들, 특히 제네바 칸톤은행은 금융 중심지에 대한 이해와 대형 국제 은행들의 철수로 남겨진 수요를 바탕으로 이 사업을 전략적 우선순위로 발전시켜 왔다.2 자국 지역의 무역을 금융 지원하는 걸프 지역과 아시아의 은행들은 제네바에 사무소를 개설하거나 강화했다. 원자재 트레이딩을 전문으로 하는 중형 금융기관들이 공급을 보완한다.
2023년 Credit Suisse가 사라지면서 제네바 무역금융의 주요 참여자 하나가 빠졌다. UBS의 사업 인수로 시장 구도가 바뀌었다.3 트레이더들은 자금 조달원을 다변화해야 했고, 이는 남은 은행들과 비은행 금융업자들에게 이익이 되었다.
주석
- “Matières premières. Genève, plate-forme mondiale dans le négoce”, Le Temps, 2023년 2월 16일. ↩
- Credendo, Annual Report 2020, BCGE 사례 소개: 2000년 무역금융 사업부문 신설, 모든 거래는 전체 팀이 근무하는 제네바 본점에서 기장, 에너지, 금속 및 농산물을 다루며 농식품과 비철금속 쪽으로 비중을 재조정; BCGE, “Global Trade Solutions – entreprises”(bcge.ch): 특히 에너지 분야를 중심으로 18년간 국제 원자재 트레이딩 금융에 종사해 온 은행으로 두바이와 홍콩에 대표사무소를 둠; ge.ch, “Négoce et fret maritime”: 제네바에서 국제무역 금융을 전문으로 하는 은행 12곳. ↩
- 앞에서 인용한 Le Temps, 2023년 2월 16일, Credit Suisse의 위상에 관하여; 인수에 관하여는 E편 참조. ↩
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