금융 중심지에 흔적을 남긴 사건들
지난 20년 동안 제네바 금융 중심지는 정치적 주요인물(PEP) 또는 범죄 수익과 관련된 여러 자금세탁 사건을 겪었다. 이 사건들은 형사 절차, 스위스 금융시장감독청(FINMA)의 조치 및 외국의 제재로 이어졌다.
산유국의 부패와 관련된 사건은 많았다. 라틴아메리카와 아프리카의 국영 석유회사에서 횡령된 자금이 스위스 계좌를 거쳐 갔으며, 은행들은 실사 의무의 중대한 위반으로 FINMA의 제재를 받았다.1 말레이시아의 국부펀드를 비롯하여 횡령된 국부펀드는 절차로 이어졌고, 그 결과 티치노주(칸톤)의 한 프라이빗 뱅크가 경쟁사에 흡수되어 사라졌으며, 다른 금융기관들도 제재를 받았다.2
2022년 연방형사법원은 마약 밀매 조직의 자금세탁을 방지하는 데 필요한 모든 조직적 조치를 취하지 않았다는 이유로 스위스의 한 대형 은행에 유죄를 선고하였다. 이는 스위스 대형 은행이 자금세탁으로 형사상 유죄 판결을 받은 첫 사례였다.3 다음 장에서 설명하는 기업의 형사책임에 근거한 이 유죄 판결은 금융기관에 대한 형사법 적용에서 전환점이 되었다.
제I부에서 살펴볼 아프리카 지도자들에 관한 사건들은 자산의 동결, 몰수 및 반환으로 이어졌으며, 정치적 주요인물의 자금을 수용한 제네바 은행들이 연루되었다.4 이 사건들은 또한 실질 소유자의 신원을 은폐하기 위한 구조를 설정하는 데 있어 중개인(변호사, 수탁업자, 자산운용사)의 역할을 드러냈으며, 이것이 2025년에 의무를 자문인에게까지 확대한 동기가 되었다.
이 사건들에는 공통점이 하나 있다. 자산의 규모, 영업상의 압박 또는 위험에 대한 잘못된 평가로 인해 경고 신호에도 불구하고 개설되거나 유지된 관계에 관한 것이라는 점이다. 이 사건들로 인해 관련 금융기관들은 벌금, 반환, 인가 상실, 그리고 평판에 대한 지속적인 손상이라는 대가를 치렀다.
주의. 제네바 금융 중심지에 흔적을 남긴 사건들은 대부분 경고 신호에도 불구하고 개설되거나 유지된, 정치적 주요인물 또는 원자재 생산국의 부패와 관련된 자금과의 관계에 관한 것이다. 이 사건들은 FINMA의 제재, 형사상 유죄 판결 및 금융기관의 소멸로 이어졌다.
주석
- FINMA, “Graves manquements en matière de lutte contre le blanchiment d’argent chez Julius Bär” (Julius Bär의 자금세탁 방지에 관한 중대한 결함), 2020년 2월 20일 보도자료, finma.ch: PDVSA 및 FIFA와 관련된 2009년부터 2018년까지의 결함, 대규모 인수 금지, 독립 조사위원 선임, 보수 체계 검토; 아프리카 석유회사에 관하여는 제V장에서 설명하는 Gunvor, Glencore 및 Trafigura 사건 참조. ↩
- 1MDB 사건: 티치노주의 은행 BSI에서 자금세탁 방지에 관한 중대한 결함을 확인한 2016년 5월 24일 FINMA 결정, 이익 몰수 및 전직 임원 2인에 대한 절차 개시(Centre de droit bancaire et financier, “1MDB : la BSI blâmée par la FINMA”, cdbf.ch); FINMA, “Falcon sanctionné pour ses manquements en lien avec 1MDB” (1MDB와 관련된 결함으로 Falcon 제재), 2016년 10월 11일 보도자료: 250만 스위스 프랑 몰수, 외국 정치적 주요인물과의 신규 관계 3년간 금지, 인가 취소 경고, 말레이시아 펀드와 관련된 약 38억 달러 규모의 거래. ↩
- 2022년 6월 27일 연방형사법원 판결: 2007년 7월부터 2008년 12월까지 불가리아 범죄조직 자금의 가중 자금세탁을 가능하게 한 조직적 결함을 이유로 Credit Suisse에 200만 스위스 프랑의 벌금, 약 1,900만 스위스 프랑의 보상청구, 전직 고객관계 담당자에게 징역 20개월의 집행유예 선고; 은행은 항소를 발표하였다; “Amende ferme de 2 millions pour Credit Suisse”, swissinfo.ch, 2022년 6월 27일. ↩
- JusticeInfo.net, “Suisse : l’accord Abacha est-il un modèle pour la restitution des “fonds des dictateurs” ?”: “1986년 이후 베른은 20억 스위스 프랑 이상의 도난 자산을 반환하였다”; 2005년 나이지리아에 4억 6,100만 달러 반환, 이어 2017년 12월 3억 2,100만 달러에 관한 협정; swissinfo.ch, 2016년 11월 28일, “Restitution des fonds de potentats : la Suisse se hâte lentement”: 30년간 약 20억 스위스 프랑 반환(Marcos, Montesinos, Mobutu, Abacha, Salinas, Duvalier, Ben Ali 및 Mubarak 사건), 여전히 동결 중인 자산은 약 5억 7,000만 달러(이집트), 6,000만 달러(튀니지) 및 7,000만 달러(우크라이나); 제I부 참조. ↩
일반적인 정보 제공만을 목적으로 합니다. 이 글은 법률 또는 세무 자문에 해당하지 않으며, 개별 사안에 대한 자문을 대체하지 않고, 변호사와 의뢰인 간의 위임 관계를 성립시키지 않습니다. 이 글은 2026년 10월 기준의 법적 상황을 반영합니다.