자선과 자산의 승계
E부에서 서술한 프라이빗 뱅킹의 핵심 관심사인 자산 이전은 한 가지 분명한 지점에서 자선과 맞닿는다. 상속받는 세대는 자신이 물려받는 것에 의미를 부여하고자 하며, 자선은 흔히 그 뜻을 표현하는 무대가 된다. 제네바의 은행들은 이 점을 이해하고 상속인들에게 자선 교육 프로그램, 젊은 기부자 모임, 그리고 실천을 통해 배울 수 있게 해 주는 임팩트 펀드를 제공한다.1 자녀를 재단에 참여시키는 가문은 자본과 함께 지배구조와 가치 체계를 물려준다. 동시에 상속인들에게 공동의 프로젝트를 줌으로써 상속에 수반되는 갈등을 줄인다.
금융 중심지에게 자선과 상속 사이의 이러한 연결은 전략적 의미를 가진다. 다음 세대의 자선 활동을 지원하는 기관은 자산이 다른 사람의 손으로 넘어갈 때에도 고객 관계를 유지하지만, 그렇지 않은 기관은 더 세심한 자문인에게 그 관계를 빼앗긴다. 그리하여 자선은 제네바 프라이빗 뱅킹에서 하나의 서비스이자 고객 충성도를 높이는 수단이 되었다. 기관이 이 둘을 혼동하지 않는 한, 그렇다고 해서 수혜자에게 갖는 자선의 가치가 줄어드는 것은 아니다.
주석
- Lombard Odier, 2023년 12월 21일 보도자료: “LO Generations” 프로그램(금융 교육, 차세대 고객과 기업가가 함께하는 서밋, 상속 설계와 가족 지배구조, 시니어 뱅커와 NextGen 뱅커의 2인 1조 체제), Private Banking Switzerland & Wealth Management Awards 2023에서 수상; UBS, “Next Generation” 페이지(ubs.com): 글로벌 금융 교육 및 리더십 프로그램, 가문 대상 자문, Young Investors Organisation과의 파트너십. ↩
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