문서 위험의 근접 분석: 선하증권의 해부
선하증권은 무역금융의 위험이 고도로 집중되는 서류이므로 특별히 주목할 필요가 있다. 해상운송인 또는 그 대리인이 발행하는 선하증권은 세 가지 기능을 한다. 첫째, 인수한 물품의 명세와 외관상 상태를 기재한 수령증이다. 둘째, 운송계약의 증거이다. 셋째, 물품에 대한 권리증권으로서 이를 점유하는 자에게 목적지에서 물품을 인도받을 권리를 부여한다. 이 세 번째 기능 덕분에 선하증권은 담보 수단이 된다. 자신을 지시인으로 하는 선하증권을 보유한 은행은 물품을 지배한다.1
이 기능은 서류의 신뢰성에 기반한다. 존재하지 않는 물품에 대해 발행되거나, 여러 통의 원본으로 발행되어 서로 다른 금융업자에게 교부된 선하증권은 담보를 무력화한다. 해상운송 관행에서는 선하증권이 여러 통의 원본으로 유통되고, 때로는 선하증권의 제시 없이 보상장(letter of indemnity)과 상환으로 물품이 인도되는데, 이러한 관행이 이 수단을 약화시킨다. 다음 장에서 서술하는 2020년의 사기는 이러한 약점을 광범위하게 악용했다.
사용이 늘고 있는 전자 선하증권은 권리증권의 유일성을 보장하고 그 양도를 추적할 수 있게 하여 중복 제시 위험을 줄인다.2 그 전면적 도입은 운송인, 트레이더, 은행, 보험사, 항만 당국의 수용 여부와 여러 나라에서 그 효력이 법적으로 인정되는지에 달려 있다. 이들 참여자가 한데 모여 있는 제네바는 시험장 역할을 한다.
주석
- 「스위스 민법」(CC; droit-bilingue.ch) 제902조 제1항: “물품을 표창하는 유가증권에 대한 질권은 물품 자체에 대한 질권을 부여한다”; 제2항: “물품을 표창하는 증권과 별도로 특별 질권증서(warrant)가 작성된 경우, 그 질권증서에 대한 질권 설정은 물품에 대한 질권 설정과 같다”; 「스위스 채무법」(CO) 제1153조 이하(물품증권); UNCITRAL, 「전자양도성기록 모델법」(Model Law on Electronic Transferable Records), 2017년 7월 13일 채택: 대상 서류는 “bills of lading, bills of exchange, promissory notes and warehouse receipts”. ↩
- UNCITRAL, “UNCITRAL Model Law on Electronic Transferable Records (2017)”(uncitral.un.org): 2017년 7월 13일 채택된 모델법으로, 전자적 수단에 대한 비차별, 기능적 등가성, 기술 중립성에 기초하며, 기록에 대한 배타적 지배를 확립하기 위해 “a reliable method”를 요구한다; Kennedys, “The Electronic Trade Documents Act 2023”, 2023년 7월 20일: 전자 무역서류를 인정하는 영국 법률의 국왕 재가, “anything which may be done with a paper document may be done with an electronic document”, 제2조 제5항의 신뢰할 수 있는 시스템 기준; UK P&I Club, “UK Electronic Trade Documents Act 2023 comes into force”(2023년 9월): 영국법상 전자 선하증권의 법적 인정, 2010년 이후 International Group이 승인한 시스템 10개. ↩
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