컴플라이언스: 여러 언어로 읽고 적용하기

1990년대 이후 컴플라이언스는 금융 중심지에서 종사자가 가장 많은 직역 중 하나가 되었으며, 언어적으로 가장 까다로운 직역 중 하나이기도 하다. 제네바의 컴플라이언스 담당자가 읽어야 하는 자료는 여러 언어로 쓰여 있다. 연방 법률과 시행령은 프랑스어, 독일어, 이탈리아어로, 스위스 금융시장감독청(FINMA)의 회람은 세 언어로 되어 있으며 초안은 흔히 독일어로 먼저 나온다. 국가경제사무국(SECO)의 제재 목록은 공용어로, 국제연합, 유럽연합(EU), 영국, 미국의 제재 목록은 영어로 되어 있다. 자금세탁방지기구(FATF)의 권고는 영어와 프랑스어로, 자금세탁신고사무소(MROS)의 보고서는 독일어와 프랑스어로 되어 있다.¹ 아프리카 고객의 파일을 분석할 때에는 프랑스어 문서, 현지 언론, 영어로 된 비정부기구 보고서, 해당 국가 언어로 된 상업등기부를 참고한다.

이러한 다원성은 실무적인 결과를 가져온다. 이름 검색 도구는 라틴 문자, 아랍 문자, 키릴 문자, 한자 사이의 음역과 함께 아프리카 이름의 프랑스어 및 영어 표기 변형을 처리할 수 있어야 한다. 내부 절차는 직원의 업무 언어로 제공되어야 하며, 이는 제네바에서는 최소한 프랑스어와 영어를 의미한다. 자금세탁과 제재에 관한 필수 교육은 각 직원이 이해하는 언어로 실시되어야 한다. MROS에 대한 의심거래보고는 공용어로 작성되며, 제네바에서는 대개 프랑스어로 작성된다. 그 작성 품질은 사건 처리 방식에 영향을 미친다.

제H부에서 추적한 사례들은 컴플라이언스 실패가 언어 그 자체에서 비롯된 경우는 드물지만 언어가 그 실패에 일정한 역할을 했음을 보여 주었다. 영어권 컴플라이언스 팀이 읽지 않은 아프리카 중개인에 관한 프랑스어 언론 보도, 프랑스어권 직원이 잘못 이해한 영어 내부 문서, 음역 표기가 프랑스어 문서에 나오는 이름과 일치하지 않은 영어 제재 목록 등이 그것이다. 이들은 모두 제대로 조직되지 않은 다언어주의가 위험이 되는 틈이다. 효과적이기 위해서 제네바의 컴플라이언스는 최소한 3개 언어를 갖추어야 하며, 자료를 원어로 읽을 수 있는 인력을 두어야 한다.

주석

1. Fedpol, “Publications du Bureau de communication en matière de blanchiment d’argent (MROS)” 페이지(fedpol.admin.ch): 연례 보고서는 독일어와 프랑스어로 발간되는 반면, 유형 분석 보고서는 영어로만 공표된다; FINMA, Supervisory Communication 03/2024에 관한 2024년 6월 7일자 보도자료(finma.ch): 보도자료와 공지는 독일어, 프랑스어, 이탈리아어, 영어로 공표되었다. ↩

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