체크리스트: 제네바 기관에 암호자산과 디지털 자산 통합하기

• 기관의 전략을 정한다. 고객에게 단순한 접근만 제공할 것인지, 자체 보관 및 거래를 할 것인지, 토큰화 자산을 발행할 것인지, 아니면 이유 있는 판단에 따라 관여하지 않을 것인지를 결정한다.
• 인가받은 인프라와 서비스 제공자를 선택하되, 그 인가, 고객 자산의 분리 및 재무 건전성을 확인한다.
• 자금세탁방지 절차를 조정한다. 외부 주소 보유자의 신원 확인, 트래블 룰, 체인 분석, 제재 대상 주소 심사가 이에 해당한다.
• 암호자산에 관한 금융정보 자동교환의 적용에 대비한다. 세법상 거주지 확인, 데이터 수집, 고객에 대한 안내가 이에 해당한다.
• 자문가들에게 암호자산 및 디지털 자산의 특성과 위험을 교육하고, 권고가 고객의 프로필에 적합한지를 문서화한다.
• 스위스(지급기관 및 암호기관 인가), 유럽(MiCA) 및 미국의 규제 동향과 그것이 시장 접근에 미치는 영향을 주시한다.
• 기관의 사업 분야에서 토큰화의 기회를 평가한다. 채권 발행, 펀드 지분, 비상장 자산, 무역서류가 이에 해당한다.
• 대외 홍보는 실제 성과에 한정하고, 기술과 연계된 수익의 약속은 피한다.

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