체크리스트: 가족 은행의 건전성 평가

• 소유 구조와 세대 간 이전에 관한 규칙, 특히 새 파트너의 영입 조건을 검토한다.
• 파트너의 자산과 은행의 자산이 분리되어 있는지, 그리고 파트너가 실제로 책임을 지는지를 확인한다.
• 고객에게 적용되는 투자 정책과 그것이 자본 보전이라는 목표에 부합하는지를 분석한다.
• 고객 범주, 지역, 서비스별로 은행 수익이 얼마나 분산되어 있는지를 평가한다.
• 내부 견제와 균형, 독립적 감사, 가문 내 이해충돌의 관리 등 지배구조의 질을 평가한다.
• 은행이 그 문화를 잃지 않으면서 규제 및 기술 변화에 적응할 수 있는 능력을 검토한다.

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