체크리스트: 자산관리 기관의 수익성 분석

• 수익을 원천별로 분해하고 시장, 금리, 수수료 책정에 대한 민감도를 측정한다.
• 고정비용과 변동비용을 구분하여 비용 구조를 분석하고, 비용수익비율(cost-income ratio)을 계산한다.
• 신규 순유입 자금과 그 출처를 추적하여, 건전한 성장과 위험한 고객의 확보를 구분한다.
• 총마진을 경쟁자의 총마진과 비교하고, 수수료 투명성의 영향을 예상한다.
• 기술과 컴플라이언스에 필요한 투자와 그 재원 조달 방법을 평가한다.
• 금융기관의 전략 모델을 파악하고, 그 모델과 규모 및 자원 사이의 정합성을 확인한다.
• 결합 시 금융기관의 가치에 부담이 될 수 있는 승계되는 위험, 특히 조세 및 법적 위험을 검토한다.

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