오늘날 아프리카의 정치적 주요인물

금융 중심지의 아프리카 정치적 주요인물 고객층은 1990년대의 사건들 이후 그 성격이 달라졌다. 제네바의 은행들은 아프리카 지도자와 그 측근을 포함한 외국 정치적 주요인물에게 H부에서 설명한 강화된 실사를 적용한다. 여기에는 거래 관계 개시에 대한 고위 경영진의 승인, 자금 출처의 확인, 연례 검토가 포함된다. 많은 은행은 수익성에 비해 위험이 지나치게 크다고 판단한 이 고객층을 축소하거나 배제하였다.¹ 남아 있는 아프리카 고객층은 주로 재산이 문서로 입증된 기업가, 기업 가문, 국제기구 간부, 자유전문직 종사자, 그리고 상속이든 사업이든 정당한 소득이 확인된 정치적 주요인물로 이루어진다.

이러한 변화는 역설적인 효과를 낳는다. 1990년대에 제네바에서 피난처를 찾았던 아프리카의 불법 재산은 이제 두바이를 비롯하여 요건이 덜 까다로운 금융 중심지로 향하고 있다. 이는 제네바 금융 중심지를 보호하지만, 재산을 빼앗긴 아프리카 주민들을 보호하지는 못한다. 자산 회수를 자신들의 대의 가운데 하나로 삼아 온 제네바의 비정부기구들은 이를 인식하고, 이제 대체 금융 중심지와 자금이 거쳐 가는 중개인, 즉 변호사, 신탁·수탁업자, 부동산 중개인에게 노력을 집중하고 있다.² 이러한 비판의 대상이었던 스위스는 이제 그 비판의 동반자가 되었으며, I부는 이를 제네바와 아프리카의 관계에서 가장 의미 있는 반전 가운데 하나로 제시한다.

사례. 제네바의 한 은행이 동아프리카의 한 기업가로부터 계좌 개설 신청을 받는다. 이 기업가는 2억 달러로 평가되는 유통 그룹의 소유주이며, 그의 형제는 장관이다. 강화된 실사 절차에 분석가 한 명이 3주를 투입한다. 해당 국가의 상업등기부, 그룹의 감사받은 재무제표, 영어 및 스와힐리어 현지 언론, 그룹과 공공 계약의 관계, 제재 및 계류 중인 절차를 확인하고, 재산의 출처와 형제와의 관계에 관하여 고객을 면담하며, 현지 법률사무소의 의견서를 받는다. 컴플라이언스 위원회는 공공 계약과 관련된 모든 자금 흐름의 배제, 반기별 검토, 초기 한도 2,000만 달러라는 조건을 붙여 거래 관계를 승인한다. 약 3만 스위스 프랑에 이르는 절차 비용은 이 거래 관계의 첫해 수익으로 충당된다. 거절하였다면 영업상 손실이었을 것이고, 무조건 수락하였다면 제재 위험이었을 것이다. 문서화된 결정만이 은행을 보호하는 유일한 수단이다.

주석

1. 「스위스 금융시장감독청(FINMA) 자금세탁방지 시행령」(AMLO-FINMA; SR 955.033.0) 제13조 제3항 a호(외국 정치적 주요인물과의 거래 관계는 어떠한 경우에도 고위험으로 간주) 및 제19조 제1항 a호(고위 경영진의 최고 차원에서 수락 결정); FINMA, 2018년 9월 17일(Credit Suisse) 및 2020년 2월 20일(Julius Bär) 보도자료; Allnews, 2021년 11월 18일: 베네수엘라 관련 절차 종결, CBH Compagnie Bancaire Helvétique(제네바)에 잔존 베네수엘라 거래 관계의 종료와 기타 고위험 계좌의 재검토 요구; 연방평의회, 2020년 2월 26일 보고서(2015년부터 2018년까지 Petrobras 및 PDVSA 사건과 관련하여 자금세탁신고사무소(MROS)에 접수된 신고 1,500건 이상). ↩
2. Public Eye, “La saga des “supercars” du clan Obiang” (오비앙 일가의 “슈퍼카” 사건), 2020년 1월 21일(자동차 매각 대금의 반환이 “‘제2의 뒤발리에 사건’”이 될 수 있다는 우려); Public Eye, “After Luanda Leaks, a billionaire’s empire falls, but her enablers carry on” (ICIJ); JusticeInfo.net, “Suisse : l’accord Abacha est-il un modèle pour la restitution des “fonds des dictateurs” ?” (스위스: 아바차 협정은 “독재자 자금” 반환의 모델인가?); swissinfo.ch, 2020년 1월 20일(De Grisogono, Luanda Leaks); ICIJ, 2023년 12월 20일(런던에서 7억 3,300만 달러 동결). ↩

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