사례: 내부에서 본 의심거래보고

사례 계산. 제네바의 한 은행의 컴플라이언스 책임자가 아랍에미리트 소재 회사가 보유한 계좌에 관한 경보를 받는다. 이 회사의 실질 소유자는 서아프리카 국가의 국민이다. 3개월 동안 이 계좌는 세 개의 트레이딩 회사로부터 420만 달러를 받았고, 두바이와 키프로스의 계좌로 390만 달러를 송금하였다. 프랑스어와 영어로 된 공개 출처 분석 결과, 실질 소유자는 천연자원 담당 장관의 형제인 것으로 드러났으며, 이는 고객이 계좌 개설 시 신고하지 않은 정보였다. 컴플라이언스 책임자는 분석 내용을 10쪽 분량으로 문서화하고, 컴플라이언스 위원회와 협의한 후, 계좌를 동결하고 스위스 자금세탁 신고사무소(MROS)에 신고를 제출한다. 신고사무소는 사건을 스위스 연방검찰청에 이송한다. 은행은 관계를 종료하고, 문서를 10년간 보존하며, 정치적 주요인물과의 가족 관계를 탐지하도록 자문인들을 교육한다. 분석 비용은 약 2만 스위스 프랑인 반면, 실사 의무 위반으로 스위스 금융시장감독청(FINMA)의 제재를 받았다면 그 비용은 이와 비교할 수 없을 만큼 컸을 것이다.

일반적인 정보 제공만을 목적으로 합니다. 이 글은 법률 또는 세무 자문에 해당하지 않으며, 개별 사안에 대한 자문을 대체하지 않고, 변호사와 의뢰인 간의 위임 관계를 성립시키지 않습니다. 이 글은 2026년 10월 기준의 법적 상황을 반영합니다.