바젤 거버넌스 연구소(Basel Institute on Governance)
부패와 금융범죄의 연구 및 예방에 전적으로 헌신하는 기관을 가지고 있다고 말할 수 있는 도시는 많지 않다. 바젤은 그럴 수 있다. Basel Institute on Governance는 2003년 바젤 대학교와 연계된 독립 비영리 기관으로 설립되었다. 그 설립은 바젤 대학교 형법 교수인 Mark Pieth와 밀접하게 연결되어 있다. 그는 오랫동안 국제상거래 뇌물방지에 관한 OECD 작업반의 의장을 맡았으며, 국제 반부패 운동에서 가장 잘 알려진 인물 중 한 사람이 되었다.1
이 기관은 여러 분야에서 활동한다. 거버넌스와 부패에 관한 연구를 수행하고, 정부와 국제기구에 자문하며, 이른바 집단행동(collective action)을 통해 기업을 지원한다. 집단행동이란 한 업종의 경쟁 기업들이 공통의 청렴성 기준에 합의하는 것을 말한다. 가장 잘 알려진 조직은 스위스 및 기타 기부자의 지원으로 2006년에 설립된 국제자산회수센터(International Centre for Asset Recovery)이다. 이 센터는 여러 나라의 수사관, 검사 및 금융정보 분석관을 교육하고, 각국 당국에 전문가를 파견하여 도난 자산을 추적·회수하는 구체적 사건에서 이들을 지원한다.2
금융업계에 이 기관의 가장 눈에 띄는 성과물은 Basel AML Index이다. 2012년에 처음 발표되고 그 이후 매년 갱신되는 이 지수는 자금세탁 및 테러자금조달 위험에 따라 각국의 순위를 매긴다. 이 지수는 자금세탁방지 국제기구(FATF)의 평가, 부패 및 금융 투명성 지수, 법치주의 지표 등의 출처에서 공개적으로 이용 가능한 자료를 종합한다. 그 결과 각 관할권에 대해 하나의 점수가 산출되며, 구독자를 위한 보다 상세한 전문가판도 제공된다. 은행, 감독당국 및 연구자는 국가위험 평가를 위한 여러 입력 자료 중 하나로 이 지수를 활용한다.3
이 지수는 신중하게 읽어야 한다. 지수는 관할권의 제도적 체계의 질에 관한 지표를 바탕으로 그 관할권의 위험을 측정할 뿐, 그곳에서 실제로 세탁되는 자금의 규모를 측정하지는 않는다. 따라서 대규모 금융 중심지와 강력한 제도를 갖춘 나라는 상당한 금액의 불법 자금이 은행을 거쳐 가더라도 중간 정도의 점수를 받을 수 있다. 반대로 제도가 취약한 작은 나라는 그곳을 거쳐 가는 자금이 적더라도 낮은 점수를 받을 수 있다. 이 기관 스스로도 이러한 한계를 강조한다. 실무가에게 이 지수는 위험 평가의 출발점으로 유용하지만, 구체적인 고객과 거래에 대한 분석으로 보완되어야 한다.
이 기관의 존재는 바젤에 그 은행 부문의 규모를 넘어서는 역할을 금융 건전성에 관한 국제 논의에서 부여한다. 앞선 장들에서 서술한 국제결제은행(BIS) 및 바젤은행감독위원회와 함께, 이 기관은 바젤을 기준이 논의되고 수립되며 평가되는 장소로 만든다. 이는 또한 이 책 전체를 관통하는 하나의 역설을 보여 준다. 불법 자산을 받아들인다는 이유로 오랫동안 비판받았던 금융 중심지를 가진 나라가 그러한 자산을 회수하는 전문성의 중심지 중 하나가 된 것이다.
주석
- 2003년 바젤 대학교와 연계된 독립 비영리 기관으로서의 Basel Institute on Governance 설립 및 Mark Pieth(바젤 대학교 형법 교수, 오랫동안 OECD 뇌물방지 작업반 의장)의 역할에 관하여는 Basel Institute on Governance의 간행물을 참조. ↩
- Basel Institute on Governance의 활동 분야(연구, 공공 거버넌스, 집단행동)와 2006년에 설립된 국제자산회수센터(ICAR), 그 교육 프로그램 및 협력국에 대한 사건 지원에 관하여는 Basel Institute on Governance의 간행물을 참조. ↩
- Basel AML Index(2012년 초판, 매년 갱신; FATF 상호평가, Transparency International 및 세계은행 지표 등 공개 자료에 기초한 종합 위험 점수; 공개판 및 전문가판)에 관하여는 Basel Institute on Governance의 간행물을 참조. ↩
일반적인 정보 제공만을 목적으로 합니다. 이 글은 법률 또는 세무 자문에 해당하지 않으며, 개별 사안에 대한 자문을 대체하지 않고, 변호사와 의뢰인 간의 위임 관계를 성립시키지 않습니다. 이 글은 2026년 10월 기준의 법적 상황을 반영합니다.