감독과 데이터: Pine, Atlas와 Aurora

혁신허브의 모든 프로젝트가 지급에 관한 것은 아니다. 뉴욕 센터가 뉴욕연방준비은행과 함께 수행한 Project Pine은 중앙은행이 토큰화된 플랫폼에서 통화정책을 시행하는 데, 예컨대 지급준비금에 이자를 지급하거나 공개시장조작을 수행하는 데 사용할 수 있는 스마트 계약 툴킷을 개발하였다. 근본적인 질문은 금융거래의 상당 부분이 프로그래밍 가능한 원장으로 이동할 경우 중앙은행이 운영 역량을 유지할 수 있는지였다. 이 프로젝트가 제시한 답은 주요 운영이 실험 환경에서 실현 가능함을 보여 주는 프로토타입이었다.¹

유로시스템 센터가 네덜란드중앙은행 및 독일연방은행과 함께 수행한 Project Atlas는 가상자산 거래소의 데이터와 퍼블릭 블록체인에 기록된 데이터를 결합하여 가상자산의 국경 간 흐름과 전통적 금융시스템과의 연계를 측정하였다. 이 프로젝트는 그러한 흐름이 이전의 많은 추정치가 가정한 것보다 크다는 것을 보여 주었다. 감독당국과, 제F부 제IV장에서 그 가상자산 관련 작업을 설명한 금융안정위원회(FSB)에게 이 프로젝트는 어떤 중앙 당국에도 보고하지 않는 시장을 모니터링하는 방법을 제공하였다.²

북유럽 센터가 수행한 Project Aurora는 합성 지급 데이터에 네트워크 분석과 머신러닝을 적용하여, 여러 기관과 국가의 데이터를 함께 분석하면 자금세탁 탐지가 개선되는지를 검토하였다. 이 프로젝트는 프라이버시 강화 기술로 보호되는 공동 분석이 각 기관의 데이터를 개별적으로 분석하는 것보다 훨씬 많은 의심 네트워크를 식별할 수 있다고 결론지었다. 제E부 제III장은 가상자산과 자금세탁방지를 논의하면서 이 프로젝트를 언급하였다. 아래 시나리오에서 이 프로젝트가 중요한 이유는, 완전한 거래 이력을 갖는 토큰화된 화폐가 금융범죄 탐지 방법을 변화시킬 수 있기 때문이다.³

주석

1. BIS Innovation Hub New York centre and Federal Reserve Bank of New York, Project Pine: Smart Contracts for Central Banks, 최종 보고서(2024년 또는 2025년). ↩
2. BIS Innovation Hub Eurosystem centre, De Nederlandsche Bank and Deutsche Bundesbank, Project Atlas: Mapping the World of Decentralised Finance, 보고서(2023년). 제F부 제IV장 참조. ↩
3. BIS Innovation Hub Nordic centre, Project Aurora: The Power of Data, Technology and Collaboration to Combat Money Laundering across Institutions and Borders, 2023년 5월. 제E부 제III장 참조. ↩

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