바젤의 패밀리 오피스

패밀리 오피스는 하나 또는 여러 가문의 업무를 관리하는 조직이다. 싱글 패밀리 오피스는 하나의 가문에 봉사하는 반면, 멀티 패밀리 오피스는 여러 가문에 서비스를 제공하며 실질적으로는 자산관리인 또는 자산 설계 전문가이다. 스위스는 세계 유수의 패밀리 오피스 소재지가 되었으며, 수백 개의 싱글 패밀리 오피스가 있는 것으로 추산되고, 그중 다수는 취리히, 제네바, 추크 및 레만호 지역에 있다.¹

바젤에는 규모는 작지만 의미 있는 패밀리 오피스 집단이 있으며, 그중 다수는 이 지역의 산업 및 제약 가문과 연결되어 있다. 패밀리 오피스의 규제상 지위는 그 구조에 따라 달라진다. 한 가문의 자산만을 관리하는 싱글 패밀리 오피스는 제3자를 위하여 영업적으로 활동하지 않으므로 일반적으로 「금융기관법」(FinIA)상 인가 대상이 아니다. 여러 가문의 자산을 관리하는 멀티 패밀리 오피스는 포트폴리오 매니저로서, 또는 신탁을 관리하는 경우에는 수탁자로서 인가를 받아야 한다.² 양자의 경계는 긋기 어려울 수 있으며, 특히 패밀리 오피스가 확대가족의 여러 분파에 봉사하거나 다른 가문과 공동투자하는 경우에 그러하다.

주석

1. 스위스의 패밀리 오피스 수와 그 규제상 지위에 대해서는 Swiss Family Office Association, 장크트갈렌 대학교 및 루체른 응용과학대학교의 연구를 참조. ↩
2. 「금융기관법」 제2조 제2항 a호(FinIA)(경제적 또는 가족적 관계가 있는 자의 자산 관리)에 따른 싱글 패밀리 오피스의 인가의무 면제와 멀티 패밀리 오피스의 인가의무에 대해서는 SR 954.1 및 스위스 금융시장감독청(FINMA)의 실무를 참조. ↩

일반적인 정보 제공만을 목적으로 합니다. 이 글은 법률 또는 세무 자문에 해당하지 않으며, 개별 사안에 대한 자문을 대체하지 않고, 변호사와 의뢰인 간의 위임 관계를 성립시키지 않습니다. 이 글은 2026년 10월 기준의 법적 상황을 반영합니다.