다비트 요리스: 부유한 이방인
16세기 바젤에서 가장 유명한 피난민의 이야기는 신원, 부, 신뢰에 관한 교훈적인 이야기이다. 1544년 부유한 네덜란드 신사가 많은 식솔을 거느리고 바젤에 도착하여 정착 허가를 신청했다. 그는 자신을 요한 폰 브뤼게라고 칭하며 저지대 국가에서 온 개신교 피난민이라고 소개했고, 시민권을 부여받았다. 그는 시내에 여러 채의 집을, 시골에는 영지를 사들였고, 품위 있게 살았으며, 가난한 이들에게 너그러웠고, 시민들과 시 참사회의 존경을 받았다. 그는 1556년에 사망하여 성 레온하르트 교회에 묻혔다.1
그가 죽은 뒤 가족 내의 분쟁을 통하여 요한 폰 브뤼게가 실은 다비트 요리스였다는 사실이 드러났다. 요리스는 저지대 국가 재세례파 운동의 지도자 가운데 한 사람으로, 자신이 받은 영적 계시에 관한 수많은 저작을 쓰고 이단으로 단죄된 환상가적 예언자였다. 그는 바젤에서도 저지대 국가의 추종자들과 계속 서신을 주고받았고 자신의 저술을 출간했다. 악명 높은 이단자를 숨겨 주었다는 사실을 알고 경악한 시 참사회는 사후 재판을 열었다. 1559년 요리스는 유죄 판결을 받았고, 그의 시신은 발굴되어 그의 책들과 함께 불태워졌다. 그의 재산은 몰수되었으나, 가족은 나중에 그 일부를 되찾는 것이 허용되었다.
다비트 요리스 사건은 오늘날의 금융 중심지에 분명한 울림을 준다. 한 부유한 외국인이 가짜 신원으로 도착하여 그럴듯한 이야기를 내놓았고, 당국과 사회에 받아들여졌으며, 수년 동안 아무도 진실을 알아채지 못한 채 살았다. 그의 부, 너그러움, 점잖은 처신은 그의 진실성을 보증하는 것으로 받아들여졌다. 그의 신원은 그가 죽은 뒤에야 밝혀졌고, 이는 도시의 평판을 훼손하는 추문으로 이어졌다.
제E부에서 검토하는 고객 및 실질 소유자 확인에 관한 오늘날의 규칙은 바로 이러한 종류의 기만을 막기 위하여 마련된 것이다. 신규 고객을 위하여 계좌를 개설하는 스위스 은행은 서류에 근거하여 그의 신원을 확인하고, 자산의 실질 소유자를 확인하며, 이례적인 거래의 배경을 해명하고, 정치적 주요 인물과 고위험 국가·지역 출신 고객에게 특별한 주의를 기울여야 한다.2 다비트 요리스 사건은 이러한 규칙이 왜 존재하는지를 보여 준다. 부와 존경받는 지위는 신원이나 진실성의 증거가 되지 못한다. 겉모습에 근거하여 고객을 받아들이는 금융 중심지는 여러 세대에 걸쳐 그 평판을 훼손할 수 있는 추문에 스스로를 노출시키는 것이다.
이 사건은 또한 앞 장에서 카스텔리오와 관련하여 논의한 관용의 한계라는 문제를 제기한다. 요리스는 바젤에서 누구에게도 해를 끼치지 않았다. 그는 평화롭게 살았고, 세금을 냈으며, 가난한 이들을 도왔다. 그의 죄는 그의 신앙이었다. 그의 시신을 사후에 불태운 일은 우리에게 종교적 불관용의 행위로 보인다. 오늘날의 금융 중심지는 이와 다르지만 연관된 문제에 직면해 있다. 금융 중심지는 고객의 배경과 활동을 어느 정도까지 조사해야 하며, 어느 지점에서 정당한 실사가 고객의 사적 영역에 대한 침해가 되는가? 현대 법의 답은, 금융 중심지는 고객이 누구이며 그 돈이 어디에서 오는지를 알아야 하지만, 고객의 신앙을 공유하거나 그 생활 방식을 승인할 필요는 없다는 것이다.
주석
- 1544년부터 요한 폰 브뤼게라는 이름으로 바젤에 살았던 다비트 요리스(1501년경~1556), 그리고 사후에 밝혀진 그의 신원, 재판 및 1559년 발굴된 시신의 화형에 관하여는 스위스 역사사전(HLS)의 항목 “Joris, David” 참조. ↩
- 계약 상대방의 신원 확인, 실질 소유자의 신원 확인 및 특별 해명 의무에 관한 「자금세탁방지법」 제3조~제6조(AMLA)(SR 955.0); 스위스 금융시장감독청(FINMA) 자금세탁방지명령(AMLO-FINMA, SR 955.033.0). ↩
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